Fix & Flip: Kaufen, Aufwerten & Verkaufen – Strategie + Vermögensaufbau mit Immobilienhandel
Fix & Flip – Die Steigerung des Eigenkapitals ist das Ziel eines Jeden. Um sein Eigenkapital zu steigern gibt es einige Methoden, die sehr beliebt sind – vor allem in der Immobilienwelt. Eine der beliebtesten Methoden davon ist die Fix & Flip Strategie. Sie bietet die Möglichkeit kurzfristig das Eigenkapital zu erhöhen ohne langfristige Kredite abzuschließen. Doch was genau ist Fix & Flip eigentlich? Wie können Sie damit Ihr Eigenkapital erhöhen? Und was sind die Risiken, die Sie beachten sollten? All das erfahren Sie in diesem Beitrag. Alle Fix & Flip Themen in unserem Fix & Flip Ratgeber.
Was ist Fix & Flip? Methoden, Strategien & Erfolg
Der Prozess des Fix & Flip Geschäft ist im Grunde genommen einfach erklärt. Sie kaufen eine Immobilie, werten diese auf einen modernen Stand auf, und verkaufen diese dann wieder für einen höheren Verkaufspreis. Der Gewinn entsteht dabei aus der Differenz zwischen dem Kaufpreis plus die Sanierungskosten und des Verkaufspreis. Grundgedanke bei dieser Methodik ist, dass Sie alte, renovierungsbedürftige Immobilien, die sowieso schwer verkauft werden, aufkaufen, um diese dann nach modernen Ansprüchen aufwerten zu lassen. Solche Immobilien sind meistens auch für niedrige Preis zu haben.
Fix & Flip schnell erklärt:
- Methode des Immobilienhandel
- Kaufen, Sanieren und Verkaufen
- Ziel: Gewinn erzielen durch Verkauf
Anders wie mit der Buy & Hold Methode, bei der Sie Immobilien als Renditeobjekt benutzen, um einen passiven, langfristigen Cashflow zu generieren, wird bei Fix & Flip darauf verzichtet und kurzfristig sein Eigenkapital erhöht.
Fix & Flip ermöglicht eine kurzfristige Eigenkapitalsteigerung
Für die Sanierung, Renovierung und Aufwertung Ihrer gekauften Immobilie benötigen Sie jedoch gezieltes Fachwissen zu der anstehenden Arbeit oder ein passendes Handwerker-Netzwerk. Um bei diesem wichtigen Schritt möglichst viel Kosten zu sparen, ist die richtige Planung der Arbeit fast am wichtigsten.
Vorteile: Schnelles Einkommen ohne Kreditrisiko
Fix & Flip bringt Ihnen als Immobilieninvestor viele, unterschiedliche Vorteile. Zum einen bietet die Methode eine schnelle Generierung von Eigenkapital. Außerdem tragen Sie bei einem Kauf kein dauerhaftes Kreditrisiko, da Sie sich nicht langfristig an Kredite binden müssen. Das ganze Fix & Flip Projekt beschränkt sich meist auf wenige Wochen oder Monate. Außerdem sammeln Sie Erfahrung über Immobilien und die Aufwertung dieser, welche für Ihr späteres Immobilienportfolie sehr nützlich sind.
Die Vorteile nochmal im Überblick:
- schnelle Generierung von Eigenkapital
- kein dauerhaftes Kreditrisiko
- keine langfristige Kreditbindung
- Erfahrung für späteres Immobilienportfolio
Nachteile: fehlende Absicherung durch passives Einkommen
Neben den Vorteilen der Fix & Flip Methode müssen Sie auch mit einigen Nachteilen zu rechnen. Zum einen haben Sie anders wie bei der Buy & Hold Strategie kein passives Einkommen. Sie benötigen ein überdurchschnittliches Wissen für Sanierung, Renovierung & Modernisierung oder eine umfangreiches Handwerkernetzwerk. Außerdem biete Ihnen eine vermietete Wohnung eine Altersabsicherung, was ein Direktverkauf nicht kann.
Die Nachteile zusammengefasst:
- kein passives Einkommen wird generiert
- Wissen über Sanierungs- & Renovierungsprozesse nötig
- umfangreiches Handwerkernetzwerk nötig
- fehlende Altersabsicherung bei Direktverkauf
Die 3 Schritte des Fix & Flips: Aufkaufen, Sanieren & Verkaufen
Wie oben schon beschrieben besteht der Fix & Flip Prozess aus drei grundlegenden Schritten. Dem Einkaufen von Immobilien, dem Sanieren und Aufwerten der gekauften Immobilie und dem abschließenden Verkauf der aufgewerteten Immobilie. Werden diese drei Schritte effektiv durchgeführt ermöglicht das eine enorme Gewinnmarge.
Die 3 Schritte des Fix & Flips im Überblick
Diese drei Schritte machen das Fix & Flip aus:
Tipp! Besucher lesen auch: Fix & Flip Finanzierung, Fix & Flip Kostenrechnung & Deal Trader.
Wie genau diese Schritte effektiv angewandt werden schauen wir uns jetzt im Detail an.
Immobilie kaufen: Bausubstanz, Marktanalyse & Finanzierung
Der erste Schritt Ihres Fix & Flips Plans ist der Kauf der Immobilie. Dazu gehören 3 entscheidende Schritte, um den Kauf eines Fix & Flip Objekt rentabel zu machen. Zum einen müssen Sie die richtigen Objekte finden, und sie anschließend ordentlich auf Probleme und anfallende Kosten überprüfen. Als letztes müssen Sie Ihren Fix & Flip Plan bei einer Bank oder einem Kreditinstitut präsentieren, um so die Finanzierung des Plans zu initiieren.
Schauen wir uns die drei Schritte nochmals im Detail an.
Fix & Flip Objekt finden: Online Portale, Makler & Vergleiche
Die Suche nach einer geeigneten Immobilie kann anfangs sehr anstrengend sein. Ihnen fehlt das nötige Wissen und die nützlichen Kontakte, um mit Ihrem Plan zu starten. Neben Online-Portalen eignen sich auch Makler zur Vermittlung. Auch persönlicher Kontakt kann Ihnen helfen eine passende Immobilie zu finden.
Alles über die Suche nach Fix & Flip Objekten in unserem Beitrag:
Nachdem Sie eine passende Immobilie gefunden haben, sollte die eine Überprüfung der Bausubstanz einleiten. So können Sie checken welche Arbeiten anstehen und wie hoch die Kosten für weitere Sanierungen sind.
Fix & Flip Ankauf: Konkurrenzanalyse & Notartermin
Sobald Sie eine passende Immobilie gefunden haben und sich für den Kauf entschieden haben können Sie weitere Analysen durchführen. Zum Beispiel eine effektive Konkurrenzanalyse. Diese zeigt Ihnen wie die Konkurrenz Ihre Immobilien aufwertet und welche Maßnahmen in der Umgebung als “Standard” gesehen werden. Abschließend folgt dann der Notartermin und die Unterzeichnung des Kaufvertrags.
Alles über der Fix & Flip Ankauf in unserem Ratgeber:
Fix & Flip Finanzierung: Planung & Schwierigkeiten bei der Bank
Für die Finanzierung Ihres Fix & Flips Plans sind mehrere Faktoren wichtig. Die Auswahl der Bank spielt eine zentrale Rolle bei der Finanzierung. Welche Bank dazu bereit ist Fix & Flip zu finanzieren hängt von der Risikobereitschaft ab. Fix & Flip ist oft mit einem hohen Risiko verbunden, weshalb eine ausgiebige Projektmappe und eine passende Selbstpräsentation wichtig sind.
Auf was genau Sie jedoch achten müssen und wie die Finanzierung genau abläuft, erfahren Sie in unserem Ratgeber zur Fix & Flip Finanzierung.
Nachdem die Finanzierung dann gesichert ist kommt die eigentlich Arbeit – Die Aufbereitung.
Immobilie aufwerten: Aufbereitung, Renovieren & Modernisieren
Der zweite Schritt der Fix & Flip Strategie ist die Aufwertung der Immobilie. Dieser Schritt ist womöglich der aktivste, gleichzeitig aber auch der effektivste Schritt für die Wertsteigerung der Immobilie. Bereits beim Ankauf achten Sie genau auf den Zustand der Immobilie. Im Regelfall entscheiden Sie sich für eine Immobilie, die kostengünstig und zeitsparend aufgewertet kann.
Alles wichtige über die Aufwertung Ihrer Fix & Flip Immobilie in unserem Ratgeber.
In manchen Fällen ist eine Sanierung jedoch unausweichlich, beispielsweise wenn Sie eine Problemzone erst nach der Erwerb feststellen. In dem Fall tragen Sie die Kosten für die Sanierung und müssen mit Verzögerungen Ihrer weiteren Aktivitäten rechnen.
In unserem großen Sanierungsratgeber erfahren Sie alles was Sie für eine Sanierung benötigen.
Renovieren: Verschönern & Aufwerten der Optik
Auch die Renovierung kann beim Aufwerten der Immobilie eine zentrale Rolle spielen, um den Wert der Immobilie effektiv zu steigern. Die Optik der Immobilie ist das, was die meisten Kunden bei der Besichtigung zuerst wahrnehmen. Eine ordentliche Aufmachung kann also schon der halbe Weg zum Wiederverkauf sein.
Für eine sehenswerte Optik ist der Innenausbau sehr wichtig. Eine moderne Küche und ein modernes Bad werten Ihre Immobilie für Ihre Kunden auf. In unserem Ratgeber zur Renovierung der Innenräume erfahren Sie alles was Sie wissen müssen.
Aber auch der Außenbereich ist für eine effektive Wertsteigerung wichtig zu beachten. Vor allem der Garten und die Terrasse spielen bei potentiellen Käufern oft die entscheidende Rolle, um den Vertrag abzuschließen. Alles zur perfekten Terrassen- und Gartengestaltung in unserem großen Ratgeber.
Tipp! Auch interessant für Sie? Einen Altbau sanieren! Alles rund um die Problemzonen, die Baujahre und wichtige Tipps & Tricks zur Kernsanierung in unserem Beitrag.
Nach dem erfolgreichen Aufwerten der Immobilie folgt der Verkauf.
Modernisieren: Energieeffizienz durch neue Heizanlage & Elektrotechnik
Die Modernisierung Ihrer Immobilie kann von großer Bedeutung für die Wertsteigerung sein. Durch eine gezielte Modernisierung kann die Energieeffizienz der Immobilie steigen und somit langfristig Strom-, Gas– oder Ölkosten gespart werden. Manche Modernisierungsmaßnahmen werden staatlich vorgeschrieben. Dazu gehört zum Beispiel die Erneuerung der Heizanlage.
In unserem Modernisierung Ratgeber können Sie alles rund um ein modernes Zuhause erfahren. Von Heizungsarten, über die Elektrotechnik, bis hin zum Smart Home.
Immobilie verkaufen: Kaufvertrag, Preise & Inszenierung
Um in Endeffekt einen Gewinn aus dem gesamten Fix & Flip Plan zu ziehen ist der Verkauf ebenso wichtig, wie die Vorbereitung und Aufwertung. Schon während der Aufwertung kann mit der Bewertung und Preiseinschätzung der Immobilie angefangen werden. Dazu können Fachhandwerker oder Architekten Ihnen nützliches Wissen geben.
Das bedeutet auch das bei einer schnellen Bewertung die Inserate und Anzeigen früher geschaltet werden können. Dabei ist eine ansprechende Aufbereitung der Unterlagen wichtig. So können Sie so früh wie möglich einen passenden Käufer für Ihre Immobilie finden.
Auch die finanzierende Bank freut sich schließlich über Ihre funktionierende Fix & Flip Strategie.
Erfahren Sie nochmal alles über den richtigen Verkauf Ihrer Immobilie in unserem Ratgeber.
Auch für den Verkauf speziell gibt es einige Methoden den Wert zu steigern. Ein Paradebeispiel ist das sogenannte Home Staging.
Home Staging: Aufbereitung & Optik der Immobilie
Home Staging bietet Ihnen die Möglichkeit Ihr Objekt für den Verkauf ansprechend aufzubereiten. Das ist aus dem einfachen Grund wichtig, da die der Käufer eher zu einer schöner Immobilie greift, als zu einer leeren Immobilie und auch eher bereit ist die festgelegten Preis zu zahlen. Außerdem bekommen Sie so mehr Angebote und können den höchst Bietenden für den Verkauf auswählen
Was Home Staging überhaupt ist und wie das genau funktioniert erfahren Sie in unserem Beitrag.
Wie sieht die Gewinnrechnung nach dem erfolgreichen Verkauf aus?
Kostenrechnung für Ihren Fix & Flip Plan: Gewinn & Kalkulation
Die Kostenrechnung für Ihr Fix & Flip Projekt ist eine wichtige Maßnahme, um die Rentabilität Ihrer Planung zu bestimmen. Die Kosten für das gesamte Projekte bestehen aus mehreren Faktoren. Dazu gehören vor allem die Kaufnebenkosten, die Kosten für die Aufwertung und die Kosten für den Verkauf, wie zum Beispiel Marketing- oder Home Staging Kosten. Um Ihnen die Kalkulation zu veranschaulichen, haben wir in unserem Beitrag einige Beispiele aufgelistet und den genauen Rechenweg beschrieben.
Alles zur Kostenrechnung und Gewinnkalkulation in unserem Beitrag.
Fix & Flip Rechner: Kosten & Gewinn berechnen
Am einfachsten verstehen Sie die Kostenrechnung in der Praxis! Unser Rechner bietet Ihnen eine einfache Übersicht für Ihre Fix & Flip Planung.
Je nach Rechtsform müssen Sie Ihren erwirtschafteten Gewinn versteuern lassen.
Fix & Flip Steuern: Rechtsformen & Steuerabgaben
Wenn Sie in das Fix & Flip Geschäft einsteigen ist der Gedanke welche Rechtsform Sie für Ihr Unternehmen wählen zu beachten. Verschiedene Rechtsformen sind unterschiedlichen Steuerarten verbunden aber auch mit Aufwänden für die Gründung. Welche Steuern Sie bei welcher Rechtsform zahlen, welche sich lohnen und welche Vorteile Sie dadurch bekommen in unserem Beitrag zu Fix & Flip Steuern.
Für die Fix & Flip Strategie sind zwei Rechtsformen relevant.
GmbH oder Einzelunternehmer: Einkommens- oder Körperschaftssteuer
Je nach Vorhaben können Sie entscheiden welche Rechtsform für Sie die Passende ist. Wird ihr Fix & Flip Verkauf in Zukunft der einzige bleiben lohnt es sich nicht eine GmbH zu gründen. Da die Gründung einer GmbH ein Stammkapital in Höhe von 25.000 Euro erfordert empfiehlt es sich hierbei eher das Geschäft als Einzelunternehmer zu tätigen. Dabei wird Ihr Gewinn mit der Einkommenssteuer versteuert.
Der Steuersatz für die Einkommenssteuer wird durch die Steuerprogression in Tarifzonen eingeteilt.
Wollen Sie das Fix & Flip Geschäft weiter tätigen, ist die Überlegung eine GmbH zu gründen von Vorteil. Durch die weiteren Verkäufe von Immobilien würde Ihr Steuersatz der Einkommenssteuer weiter steigen und Sie würden schnell den Höchstsatz erreichen.
Bei einer GmbH zahlen Sie keine Einkommensteuer.
Da die Rechtsform der GmbH als juristische Person zählt, zahlen Sie die Gewerbesteuer und die Körperschaftssteuer. Die Körperschaftssteuer setzt sich aus der eigentlichen Steuer und einem Solidaritätszuschlag zusammen und beträgt 15,825%. Die Gewerbesteuer beträgt 3,5% mit einem zusätzlichen gemeindeabhängigen Hebesatz.
Die Rechtsformen & Steuern im Überblick:
- Einzelunternehmer zahlen die Einkommensteuer
- Einkommenssteuer ist abhängig vom Gewinn
- Wird durch die Steuerprogression festgelegt
- GmbHs zahlen Gewerbesteuer & Körperschaftssteuer
- Diese betragen 15,825% & 3,5% x Hebesatz der Gemeinde
Auf eine längere Zeit gesehen sparen Sie als GmbH also Steuerabgänge.
Fazit! Fix & Flip zur Eigenkapitalerhöhung mit Immobilien
Neben der Buy & Hold Strategie ist Fix & Flip ebenfalls eine beliebte Methode zur Kapitalerhöhung mit Immobilien. Fix & Flip fokussiert sich auf eine kurzfristige Eigenkapitalsteigerung. Die drei wichtigsten Schritte der Fix & Flip Strategie sind das Einkaufen, das Aufwerten und der Wiederverkauf von Immobilien. Dabei wird Gewinn in Höhe der Differenz zwischen den Kosten und dem Erlös erwirtschaften.
Bei Fix & Flip spielt vor allem die Vorbereitung und die Aufwertung eine entscheidende Rolle. Schon bei der Erstbesichtigung der Immobilie können wichtige Informationen für alle weiteren Schritte sammeln. Sei es für die Finanzierung der Bank oder den Aufwand und die Kosten für die Sanierung.
Gewinn & Vermögensaufbau durch Fix & Flip: Tipps & Tricks
Am Ende müssen Sie jedoch Gewinn erzielen. Dies erreichen Sie mit einer effizienten Verkaufsstrategie. Am besten lassen Sie die Kosten von einem Fachmann einschätzen und bereiten Ihre Unterlagen für den Verkauf entsprechend auf.
So kann einer erfolgreichen Fix & Flip Strategie nichts im Weg stehen.
Fix & Flip nochmal im Überblick:
- Methode zur Eigenkapitalerhöhung
- kurzfristig aktiv statt langfristig passiv
- Einkaufen, Aufwerten & Verkaufen
- Ziel ist es Gewinn mit billigen Immobilien zu erzielen
