Alles zum Thema Anschlussfinanzierung.
Anschlussfinanzierung: Anbieter & Vergleich
Eine Anschlussfinanzierung wird nötig, wenn die Zinsbindung Ihres aktuellen Kredits endet. Sie können entscheiden, ob Sie beim bisherigen Anbieter bleiben oder zu einem neuen wechseln. Ob die Anschlussfinanzierung teurer ist, hängt von den aktuellen Marktzinsen ab und Ihrer Bonität. Wir empfehlen, sich etwa 6 bis 12 Monate vor Ablauf der Zinsbindung darum zu kümmern.
Hier finden Sie alles, auch Hilfe, wenn Sie die Anschlussfinanzierung verpasst haben!
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Anschlussfinanzierung: Einfach erklärt
Worauf achten bei der Anschlussfinanzierung?
Anschlussfinanzierung
Anschlussfinanzierung bedeutet die Neuverhandlung der Finanzierung einer Immobilie nach Ablauf der ersten Zinsbindungsfrist, um noch bestehende Schulden weiter abzuzahlen. Lernen Sie hier alles Wichtige, einfach erklärt.
Anschlussfinanzierung Wohnung
Welche Besonderheiten sollten Wohnungseigentümer beachten? Von der Wertentwicklung der Wohnung bis hin zur Tilgungsrate, ein Überblick.
Anschlussfinanzierung Haus
Erfahren Sie hier, was die Anschlussfinanzierung für Häuser besonders macht und wie Sie die besten Konditionen erhalten können.
Anschlussfinanzierung Tipps
Erfahren Sie hier, was die Anschlussfinanzierung für Häuser besonders macht und wie Sie die besten Konditionen erhalten können.
Anschlussfinanzierung erhöhen
Mehr Geld aufnehmen, geht das? Mehr Geld aufnehmen, zum Beispiel für eine Renovierungen bei der Anschlussfinanzierung ist möglich. Schlagen Sie 2 Fliegen mit 1 Klappe!
Forward-Darlehen
Der Unterschied zwischen Anschlussfinanzierung Forwar-Darlehen: Bei einem Forward-Kredit vereinbaren Sie den neuen Zinssatz bereits lange im Voraus, bevor die aktuelle Zinsbindung endet, zum Beispiel schon im Jahr 2024 für einen Kredit, den Sie erst 2026 aufnehmen.
Neue Bank: Umschuldung
Anschlussfinanzierung bei einer neuen Bank.
Umschuldung: Neue Bank für Ihre Anschlussfinanzierung
Die Umschuldung bietet in der Regel eine langfristige Kostenersparnis, wenn bessere Kreditkonditionen bei einem Anbieter verfügbar sind. Allerdings sind die kurzfristigen Aufwandskosten meist höher als bei einer Prolongation (gleiche Bank).
Unterlagen bei Umschuldung
Wenn Sie zu einer neuen Bank wechseln (Umschuldung), wird eine erneute Bonitätsprüfung erforderlich. Das bedeutet, Sie benötigen bestimmte Unterlagen für die Anschlussfinanzierung bei der neuen Bank.
Kosten bei Umschuldung
Entscheiden Sie sich für einen Bankwechsel (Umschuldung), fallen verschiedene Kosten an, die es zu berücksichtigen gilt. Insbesondere die Grundschuldabtretungskosten und Notarkosten können einen erheblichen Teil der Gesamtkosten ausmachen.
4 Fakten zur Anschlussfinanzierung
Je günstiger die Anschlussfinanzierung, desto entspannter werden die nächsten 5, 10 oder auch 15 Jahre (je nach Laufzeit) für Sie.
- Notwendig bei Ende der Zinsbindung; Entscheidung für alten oder neuen Anbieter
- Kosten hängen von aktuellen Marktzinsen ab
- Empfehlenswert, 6–12 Monate vorher zu planen
- Zinsen variieren nach Marktlage und Bonität
Mehr Tipps für Ihr Darlehen
Gleiche oder neue Bank?
Bei einer Prolongation bleibt das bestehende Darlehen bei der gleichen Bank bestehen, während bei einer Umschuldung das Darlehen an eine andere Bank transferiert wird. Die Prolongation ist einfacher und kosteneffizienter, aber die Umschuldung bietet manchmal bessere Kreditbedingungen und dadurch eine größere Kostenersparnis auf lange Sicht. Für welche Anschlussfinanzierungsvariante also entscheiden?
Typische Probleme der Anschlussfinanzierung
Wir bereiten Sie auf Ihre Anschlussfinanzierung vor! Finanzierung abgelehnt, Frist verpasst, Scheidung oder mangelnde Kreditwürdigkeit, in den ersten 10, 15 Jahren der Immobilienfinanzierung kann viel passieren. Jedes dieser Szenarien erfordert schnelles Handeln, um finanzielle Risikos zu minimieren und die Sicherheit Ihrer Immobilienfinanzierung nicht zu gefährden. Lernen Sie aus unseren Erfahrungen die 3 größten Risikos, für Ihre Planung der Anschlussfinanzierung.
Anschlussfinanzierung verpasst?
Frist verpasst? Was tun? Zuallererst, tief Luft holen. Wenn Sie sich in dieser Situation befinden, nicht verzweifeln! Hier erkläre ich Ihnen, was passiert, wenn Sie die Zinsbindungsfrist verpasst haben und welche Möglichkeiten Sie in Ihrer Situation haben.
Anschlussfinanzierung kündigen
Wenn die Zinsen für Darlehen sinken, denken viele Immobilieneigentümer darüber nach, wie sie das nun unattraktiv gewordene Anschlussfinanzierung kündigen können. Auch bei einer vorzeitigen Volltilgung stellt sich die Frage, was bei der Kündigung der Anschlussfinanzierung beachtet werden muss. Alles rund um die Themen Kündigungsfristen, Vorfälligkeitsentschädigung und Sonderkündigungsrecht, in diesem Beitrag.
Anschlussfinanzierung trotz Arbeitslosigkeit
Bekommt man eine Anschlussfinanzierung, wenn man bei Auslauf der Zinsbindungsfrist arbeitslos ist oder sich zu dem Zeitpunkt bereits in Rente befindet? Wir beantworten Ihnen alle Fragen rund um die Anschlussfinanzierung. Außerdem: Prolongation (gleiche Bank) und Umschuldung (neue Bank) bei Arbeitslosigkeit - was sind Ihre Möglichkeiten?
Anschlussfinanzierung bei Trennung & Scheidung
Haus, Kind, Scheidung, gar nicht so unüblich, denn die Scheidungsrate von Ehen liegt nach Statistischen Bundesamt bei 39,9%! Oftmals kommt es vor, dass eine Trennung oder Scheidung während der laufenden Finanzierung stattfindet.
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Anschlussfinanzierungen im Vergleich
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