Rendite vs. Investment Immobilie? Cashflow oder Wertsteigerung? Vergleich und Empfehlung

Rendite oder Investment Immobilie – In diesem Ratgeber lernen Sie den Unterschied zwischen diesen beiden Anlageformen kennen. Kurz erklärt: Rendite Immobilien erwirtschaften so viel Einnahmen, dass die Kosten der Immobilie bezahlt sind und Ihnen ein Überschuss bleibt. Solche Immobilien finden Sie vor allem in B- und C-Lagen. Der Nachteil: Renditeimmobilien haben geringere Wertsteigerungen, als Investment Immobilien in A-Lage. Investmentimmobilien haben das Ziel, nach langer Zeit mit viel Profit verkauft zu werden. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren! Zurück zu: Immobilie kaufen.

Rendite oder Investment Immobilie?

Klären wir zuerst die beiden Begriffe! Was ist eine Rendite und was ist eine Investmentimmobilie?

Der Unterschied liegt hier in der Zielsetzung:

Positiver Cashflow (Rendite durch Miete) oder Wertsteigerung (auf lange Sicht)?

Das Wichtigste zum Thema: Rendite oder Investment Immobilie?

  • Ziel der Rendite Immobilie: Positiver Cashflow durch hohe Renditen
  • Ziel der Investment Immobilie: Langfristige Wertsteigerung & rentabler Verkauf
  • A-Lagen: Ideal für Investment Immobilien
  • B- & C-Lagen: Ideal für Rendite Immobilien
  • Empfehlung für Einsteiger: Renditeimmobilien, da wenig Eigenkapital nötig

Rendite Immobilie: Definition

Das heißt: Renditeimmobilien erwirtschaften eine hohe Mietrendite. Nach Abzug aller Kosten (Tilgung, Zinsen, Bewirtschaftung), bleibt ein Überschuss. Erträge durch laufende Einnahmen stehen für Sie im Vordergrund.

Ziel beim Kauf einer Rendite Immobilie:

  • Primär: Unmittelbar Gewinn (Überschuss) aus Vermietung
  • Immobilien mit entsprechender Mietrendite (>6 %)
  • Immobilien in C+ (höhere Risiken) bis B+ Lage (kaum Risiken)

Investment Immobilie: Definition

Investmentimmobilien kaufen Sie hingegen mit dem Ziel der Wertsteigerung. Der rentable Verkauf von Immobilien mit Gewinn steht im Vordergrund, nicht die sofortige Rendite durch Vermietung.

Ziel beim Kauf einer Investmentimmobilie:

  • Primär: Wertsteigerung der Immobilie, Gewinn aus Verkauf
  • Immobilien mit entsprechender Lage (A-Lage)

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Unsere Empfehlung: Rendite Immobilien

Investmentimmobilien fordern viel Kapital, da die Rendite, Tilgung, Zinsen und Bewirtschaftung nie vollständig decken. Sie zahlen also Jahre, bis zum Verkauf der Immobilie, aus eigener Tasche darauf.

Deshalb unsere Empfehlung für Immobilien Einsteiger: Rendite Immobilien!

Wenn Sie im Besitz von 2, 3 Immobilien sind und Ihr Cashflow reicht, um auch einmal Immobilien mit Unterdeckung zu tragen, ist ein Mix aus beiden Anlageformen eine gute Strategie, sowohl für den Vermögensaufbau, als auch für Ihr Portfolio.

Vorteile Rendite Immobilie

Vorteile eine Renditeimmobilie – Renditeimmobilien generieren sofort Einnahmequellen. Ein weiterer Vorteil, Überschüsse können für eine zweite Immobilie genutzt werden, die Unterdeckung aufweist.

  • Sofortige Einnahmequelle
  • Überschüsse können weitere Immobilien mit Unterdeckung ausgleichen

Nachteile Rendite Immobilie

Nachteile eine Rendite Immobilie – Der Nachteil, Ihre Steuerlast steigt, durch die zusätzlichen Gewinne (Überschüsse). Ein weiterer Nachteil, Immobilien mit hoher Rendite werden Sie nicht, bzw. nur sehr, sehr schwer, in den A-Lagen finden, also in Städten wie Berlin, Hamburg oder München.

  • Überschüsse unterliegen der Versteuerung, Steuerlast steigt
  • Höhere Rendite geht zulasten der Wertsteigerung

Alternative: B- und C-Lage

Deshalb gehen viele Kapitalanleger in B- und C-Lagen, wie Bonn, Mainz oder Nürnberg. Die Immobiliensuche ist unkomplizierter, das Angebot etwas größer und mit moderateren Kaufpreisen.

Der Nachteil: Höhere Renditen gehen mit geringerer Wertsteigerung einher. Das ist er Unterschied zwischen Renditeimmobilien und Investment Immobilien.

Wie beschrieben, wenn Sie Besitz von 2, 3 Renditeimmobilien sind und Ihr Immobilien Cashflow ausreicht, damit auch Immobilien mit Unterdeckung stressfrei gehalten werden können, ist ein Mix aus beiden Anlageformen eine gute Strategie, um passives Einkommen zu generieren und sich ein finanzielles Polster zu schaffen.

A-, B-, C-Lage im Vergleich

Wer eine Immobilie kauft, der verfolgt seine ganz individuellen Ziele: Eigennutz oder Kapitalanlage? Wenn Kapitalanlage (unsere Empfehlung), dann Rendite oder Investment Immobilie? Für alle Kapitalanleger, doch auch für Eigennutzer wichtig, die Lage der Immobilie. A-, B-, C-Lage, Makrolage, Mikrolage. Was heißt das und wo liegen die Unterschiede? Lernen Sie hier die Vorteile, Risiken und Käufertypen der einzelnen Lagetypen.

Karte mit eingezeichnetem Standort

Der nächste Schritt: Selbstauskunft

Wer eine Immobilie kaufen und dafür eine Finanzierung bei der Bank beantragen möchte, muss oft eine Selbstauskunft abgeben. Diese Auskunft ist ein wichtiger Teil des Kreditantrags und gibt der Bank Auskunft über die finanzielle Situation des Antragstellers. Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren!

Zurück zu: Eigennutz oder Kapitalanlage?

„Ich will im Alter mietfrei wohnen“, der Traum von vielen, doch die Aussage stimmt nicht ganz, denn Sie bezahlen immer die Betriebskosten. Wohnung kaufen für Eigennutz oder als Kapitalanlage? Die Antwort erfahren Sie im vorherigen Schritt!

Immobilie kaufen: Lernen von A-Z

Lernen Sie im großen Ratgeber alle Schritte beim Immobilienkauf kennen. Von den allerersten Fragen, die Immobilien Einsteiger, vor dem Kauf haben: Eigennutz oder Vermietung, Finanzierung einer Eigentumswohnung, Wohnungssuche, Immobilienportale, Makler, Bewertung, Kaufpreise, Verhandlungen und Steuern. Wissen und Erfahrungen von Experten, in einer Anleitung.