Das Altersvorsorgedepot im Überblick: Förderung, Garantie, Steuer

Heute vergleichen wir beide Anlageformen mit konkreten Zahlen, realen Szenarien und einer ehrlichen Kosten-Rendite-Analyse. Wer aktuell über seine Altersvorsorge nachdenkt, sollte beide Optionen kennen, bevor er eine Entscheidung trifft.

Das neue Altersvorsorgedepot ersetzt die gescheiterte Riester-Rente und bringt drei wesentliche Neuerungen:

Staatliche Förderung

• Grundzulage: Bis zu 540 Euro pro Jahr (bei Mindesteinzahlung von 4 % des Bruttoeinkommens)
• Kinderzulage: 300 Euro pro Kind und Jahr
• Steuerfreiheit: Erträge während der Ansparphase sind vollständig steuerfrei (keine Abgeltungsteuer, keine Vorabpauschale)
• Sonderausgabenabzug: Bis zu 3.600 Euro jährlich absetzbar (ab 2030: stufenweise Erhöhung)

Drei Garantie-Varianten

1. 100 % Beitragsgarantie: Klassisch, wie bisher bei Riester. Anbieter garantiert alle eingezahlten Beiträge plus Zulagen.
2. 80 % Beitragsgarantie: Höhere Aktienquote möglich, nur 80 % der Einzahlungen sind garantiert.
3. Ohne Garantie (reines Depot): Volle Anlagefreiheit in ETFs, Fonds, Aktien. Keine Garantie, dafür höchstes Renditepotenzial.

Für renditeorientierte Anleger ist besonders Variante 3 interessant, da sie erstmals ein rein aktienbasiertes Altersvorsorgeprodukt mit staatlicher Förderung ermöglicht.

Immobilie als Kapitalanlage: Stärken und Schwächen im Detail

Immobilien gelten seit Jahrzehnten als solide Altersvorsorge. Doch die Realität ist differenzierter, als viele Ratgeber vermitteln. Einen umfassenden Blick auf die Risiken bietet unser Beitrag zur Risikoanalyse beim Kauf von Anlageimmobilien.

Vorteile der Immobilie

• Hebeleffekt: Mit 20-30 % Eigenkapital kontrolliert man 100 % des Objektwerts
• Steuerliche Abschreibung: 2-3 % AfA auf Gebäudeanteil, Schuldzinsen absetzbar
• Inflationsschutz: Mieteinnahmen steigen in der Regel mit der Inflation
• Wertsteigerung: In guten Lagen historisch 2-4 % p.a.
• Steuerfreier Verkauf: Nach 10 Jahren Haltefrist keine Spekulationssteuer

Nachteile und Risiken

• Klumpenrisiko: Oft 100.000-300.000 Euro in einem einzigen Objekt gebunden
• Illiquidität: Verkauf dauert Monate, Notarkosten, Maklerprovision
• Nebenkosten beim Kauf: 10-15 % des Kaufpreises (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler) — Geld, das sofort weg ist. Mehr dazu in unserem Nebenkostenrechner für den Immobilienkauf.
• Verwaltungsaufwand: Mietersuche, Instandhaltung, Hausverwaltung
• Zinsrisiko: Bei Anschlussfinanzierung können Raten massiv steigen
• Leerstandsrisiko: Kein Mieter = kein Cashflow, Kredit läuft trotzdem

Rechenbeispiel: 150 Euro monatlich — Depot vs. Sondertilgung

Stellen wir zwei Szenarien gegenüber. Eine Familie (2 Kinder, Bruttoeinkommen 55.000 Euro) hat monatlich 150 Euro frei. Option A: Altersvorsorgedepot. Option B: Sondertilgung auf eine bestehende Immobilienfinanzierung.

Szenario A: Altersvorsorgedepot (ohne Garantie, ETF-basiert)

Wer die genauen Zahlen für seine persönliche Situation berechnen möchte, findet auf aktienrenterechner.de einen kostenlosen Rechner, der alle drei Garantie-Varianten, Zulagen und Steuereffekte berücksichtigt.

Szenario B: Sondertilgung auf Immobilienkredit

Direkter Vergleich

Steuerliche Unterschiede: Depot vs. Immobilie

Die steuerliche Behandlung ist ein zentraler Faktor in der Entscheidung:

Altersvorsorgedepot

• Ansparphase: Vollständig steuerfrei (keine Abgeltungsteuer, keine Vorabpauschale)
• Auszahlungsphase: Besteuerung mit persönlichem Einkommensteuersatz (im Alter oft niedriger)
• Sonderausgabenabzug: Bis zu 3.600 EUR p.a. mindern das zu versteuernde Einkommen

Kapitalanlage-Immobilie

• Kaufphase: Grunderwerbsteuer (3,5-6,5 % je Bundesland), nicht absetzbar
• Haltephase: AfA (2-3 %), Schuldzinsen, Werbungskosten absetzbar — aber nur gegen Mieteinnahmen
• Verkauf: Nach 10 Jahren steuerfrei; vorher: voller Einkommensteuersatz auf Gewinn

Wichtig: Wer typische Fehler beim Immobilienkauf vermeidet und die Steuervorteile konsequent nutzt, kann mit Immobilien durchaus attraktive Nachsteuer-Renditen erzielen. Allerdings erfordert das erheblich mehr Wissen und aktives Management als ein ETF-basiertes Depot.

Wann die Immobilie trotzdem die bessere Wahl ist

Das Altersvorsorgedepot ist nicht für jeden die optimale Lösung. In bestimmten Konstellationen bleibt die Immobilie überlegen:

• Hohe Eigenkapitalquote: Wer 40-50 % Eigenkapital mitbringt, reduziert das Zinsrisiko drastisch
• Lokale Marktkenntnis: Investoren mit tiefer Kenntnis ihres Mikro-Marktes erzielen überdurchschnittliche Renditen
• Selbstnutzung im Alter: Die eigene Immobilie spart Miete — ein Depot nicht
• Gewerbliche Nutzung: Höhere Renditen bei Gewerbeimmobilien (7-10 % Bruttomietrendite)
• Hebeleffekt: Bei niedrigem Zinsniveau kann Fremdkapital die Eigenkapitalrendite auf 15-20 % hebeln

Die optimale Strategie: Immobilie plus Depot

Die kluge Antwort lautet in den meisten Fällen nicht Entweder-Oder, sondern Sowohl-Als-Auch. Eine robuste Altersvorsorge kombiniert beide Bausteine:

Säule 1 — Immobilie als Basis: Eine solide Kapitalanlage-Immobilie (oder Eigenheim) liefert planbaren Cashflow, steuerliche Vorteile und Inflationsschutz. Sie bildet das Fundament.

Säule 2 — Altersvorsorgedepot als Ergänzung: Das geförderte Depot bringt Diversifikation, Liquidität und staatliche Zulagen. Es gleicht das Klumpenrisiko der Immobilie aus und profitiert vom Zinseszinseffekt auf steuerfreie Erträge.

Beispiel-Kombination für eine Familie (2 Kinder, 55.000 EUR brutto)

Mit dieser Kombination entsteht ein Portfolio, das weder von einem einzelnen Mieter noch von einem einzelnen Markt abhängt. Das Depot läuft vollautomatisch, während die Immobilie aktives Management erfordert. Beide zusammen bieten eine deutlich bessere Risikostreuung als jede Strategie allein.

Fazit: Das Altersvorsorgedepot verändert die Spielregeln

Das neue Altersvorsorgedepot ist die größte Reform der privaten Altersvorsorge seit Einführung der Riester-Rente 2002. Erstmals erhalten Anleger die Möglichkeit, mit voller Anlagefreiheit und staatlicher Förderung ein Vermögen aufzubauen, das während der Ansparphase vollständig steuerfrei wächst.

Für Immobilien-Investoren bedeutet das nicht, dass Betongold überflüssig wird. Aber es bedeutet, dass die alleinige Fokussierung auf Immobilien als Altersvorsorge nicht mehr zeitgemäß ist. Wer 150 Euro im Monat frei hat, erzielt im geförderten Depot bei gleicher Laufzeit rechnerisch mehr als das Doppelte im Vergleich zur Sondertilgung.

Die individuelle Berechnung hängt von Einkommen, Kinderzahl, Steuersatz und Risikobereitschaft ab. Wer seine persönlichen Zahlen ermitteln möchte, kann den Altersvorsorgedepot-Rechner auf aktienrenterechner.de nutzen — kostenlos und ohne Registrierung.

Warum eine strukturierte Risikoanalyse auch 2026 unverzichtbar ist?

Anlageimmobilie? Checkliste

Immobilien wirken auf den ersten Blick kalkulierbar, bergen jedoch zahlreiche versteckte Risiken. Neben offensichtlichen Kennzahlen wie Kaufpreis und Mietrendite spielen Faktoren wie Standortentwicklung, Finanzierungskosten, Instandhaltungsaufwand und rechtliche Rahmenbedingungen eine zentrale Rolle.

Marktrisiko, Objektrisiko, Vermietungsrisiko und dann noch Finanzierungsrisikos…

Ohne systematische Analyse bleiben diese Risiken oft unentdeckt und wirken sich erst Jahre später negativ auf die Rendite aus.

Was heißt das?

1. Schutz vor Fehlinvestitionen
2. Realistische Einschätzung von Chancen und Risiken
3. Langfristige Sicherung der Rentabilität

Risiken erkennen, bevor sie teuer werden!

Erfahrene Investoren wissen, dass nicht der Kauf selbst, sondern die Haltedauer über Erfolg oder Misserfolg entscheidet. Eine sorgfältige Risikoanalyse deckt Schwachstellen auf, bevor sie zu finanziellen Belastungen werden. Sie schafft Transparenz und ermöglicht es, fundierte Entscheidungen auf Basis belastbarer Daten zu treffen.

Risikofaktoren 2026 bei Immobilieninvestments

Immobilieninvestitionen sind verschiedenen Risikokategorien ausgesetzt, die sich gegenseitig beeinflussen können. Eine ganzheitliche Betrachtung ist daher entscheidend. Markt-, Objekt-, Vermietungs- und Finanzierungsrisiken müssen einzeln bewertet und in ihrer Gesamtheit verstanden werden.

Markt- und Objektrisiken richtig einschätzen

Marktrisiken entstehen durch wirtschaftliche Schwankungen, Zinsentwicklungen oder regionale Strukturveränderungen. Besonders in wirtschaftlich schwächeren Regionen können sinkende Nachfrage und demografischer Wandel zu Wertverlusten führen. Objektrisiken betreffen den baulichen Zustand der Immobilie und mögliche verdeckte Mängel, die erst nach dem Kauf sichtbar werden.

• Regionale Wertschwankungen
• Versteckte Baumängel
• Sanierungs- und Modernisierungsbedarf

Vermietungs- und Finanzierungsrisiken

Leerstände, Mietausfälle oder problematische Mietverhältnisse wirken sich direkt auf den Cashflow aus. Bei gewerblichen Immobilien erhöht eine starke Abhängigkeit von einzelnen Großmietern das Risiko zusätzlich. Finanzierungsrisiken entstehen vor allem durch Zinsänderungen, die die monatliche Belastung deutlich erhöhen können. Eine detaillierte Checkliste für Immobilienkauf 2025 hilft, diese Punkte systematisch zu prüfen.

Standortanalyse und Marktbewertung für Anlageimmobilien

Die Lage einer Immobilie ist einer der entscheidendsten Faktoren für ihren langfristigen Erfolg. Sie beeinflusst nicht nur die Vermietbarkeit, sondern auch das Wertsteigerungspotenzial. Eine differenzierte Standortanalyse geht weit über die Betrachtung der Stadt hinaus und fokussiert sich auf Mikrolagen.

Mikrolage, Infrastruktur und Nachfrage

Innerhalb einer Stadt können sich einzelne Viertel stark unterscheiden. Verkehrsanbindung, Einkaufsmöglichkeiten, Schulen und medizinische Versorgung beeinflussen die Attraktivität für Mieter erheblich. Kommunale Entwicklungspläne geben Hinweise auf zukünftige Veränderungen, die Chancen oder Risiken der jeweiligen Mikrolage darstellen können.

• Verkehrsanbindung und Infrastruktur
• Stadtentwicklungs- und Bebauungspläne
• Nachfrageentwicklung im Quartier

Mehr über A-, B- und C-Lagen.

Demografie, Wirtschaft und Ausstattung

Demografische Trends und wirtschaftliche Kennzahlen wie Arbeitslosenquote und Kaufkraft sind entscheidend für die Zahlungsfähigkeit potenzieller Mieter. Auch die Ausstattung der Immobilie spielt eine zunehmende Rolle. Moderne Details wie Seilspannmarkisen nach Maß steigern den Wohnkomfort und verbessern die Vermietbarkeit, was sich langfristig positiv auf die Rendite auswirkt.

Finanzielle Risiken und Liquiditätsplanung

Eine realistische Finanzplanung ist das Rückgrat jeder erfolgreichen Immobilieninvestition. Neben dem Kaufpreis müssen alle laufenden und einmaligen Kosten vollständig berücksichtigt werden, um finanzielle Engpässe zu vermeiden.

Kaufnebenkosten und laufende Ausgaben

Grunderwerbsteuer, Notar– und Maklerkosten summieren sich häufig auf 10–15 Prozent des Kaufpreises. Hinzu kommen laufende Kosten für Verwaltung, Instandhaltung und Rücklagen. Diese werden von vielen Investoren unterschätzt und schmälern die tatsächliche Rendite erheblich.

• Kaufnebenkosten realistisch kalkulieren
• Laufende Bewirtschaftungskosten berücksichtigen
• Rücklagen für Instandhaltung bilden

Hier nochmal mein Tipp, unsere kostenlosesn Immobilienrechner für alle Fälle: Grunderwerbsteuer, Notar, Grundbuch, Makler, jetzt kostenlos Kosten berechnen!

Photo: fizkes / Shutterstock.com

Rendite, Steuern und Liquiditätsreserven

Die tatsächliche Rendite wird stark durch steuerliche Aspekte beeinflusst. Abschreibungen und Werbungskosten können die Steuerlast senken, müssen aber korrekt eingeplant werden. Das Hauskauf 1×1 und Risikomanagement zeigt, wie wichtig ausreichende Liquiditätsreserven für Leerstand, Reparaturen und Modernisierungen sind.

Fallstricke und Verwaltungsrisiken?

Rechtliche Aspekte werden bei Immobilienkäufen häufig unterschätzt, können jedoch erhebliche finanzielle Folgen haben. Eine sorgfältige Prüfung aller rechtlichen Rahmenbedingungen ist daher unerlässlich.

Grundbuch, Mietrecht und bauliche Vorgaben

Einträge im Grundbuch wie Wegerechte oder Vorkaufsrechte können die Nutzung einschränken. Mietverträge müssen rechtssicher gestaltet sein, um spätere Konflikte zu vermeiden. Denkmalschutz oder baurechtliche Auflagen führen oft zu zusätzlichen Kosten.

• Grundbuch sorgfältig prüfen
• Mietverträge rechtlich absichern
• Baurechtliche Vorgaben berücksichtigen

WEG, Verwaltung und Gewerbeimmobilien

Bei Eigentumswohnungen spielt die Wohnungseigentümergemeinschaft eine zentrale Rolle. Beschlüsse zu Sonderumlagen oder Modernisierungen (WEG) können unerwartete Kosten verursachen. Gewerbeimmobilien unterliegen zudem anderen rechtlichen Regelungen als Wohnimmobilien. Wissenschaftliche Studien zur Immobilienwirtschaft zeigen, dass professionelle Verwaltung entscheidend für den langfristigen Erfolg ist.

Deal?

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Praktische Checkliste für die Risikoabwägung

Eine strukturierte Vorgehensweise hilft, Risiken zu minimieren und fundierte Entscheidungen zu treffen. Wer alle relevanten Punkte systematisch prüft, erhöht die Erfolgschancen deutlich.

Wichtige Prüfpunkte vor dem Kauf

Vor dem Erwerb sollten alle Unterlagen vollständig vorliegen und unabhängig geprüft werden. Wirtschaftlichkeitsberechnungen sollten auch pessimistische Szenarien berücksichtigen, um auf mögliche Entwicklungen vorbereitet zu sein.

• Objektunterlagen vollständig prüfen
• Unabhängige Gutachten einholen
• Finanzierung und Steuern durchrechnen

Langfristige Strategie und Absicherung

Eine klare Exit-Strategie für unterschiedliche Marktszenarien gehört zu jeder professionellen Investition. Wer konservativ kalkuliert und mit Sicherheitspuffern arbeitet, reduziert das Risiko unangenehmer Überraschungen erheblich. Gut vorbereitete Investoren finden auch 2025 attraktive Möglichkeiten für rentable Immobilieninvestments.

Was ist eine Reservierungsvereinbarung?

Maklerkosten-Rechner

Berechnen Sie die Maklerprovision — aufgeteilt nach Käufer und Verkäufer für jedes Bundesland.

Kaufpreis (€)

Bundesland

Käufer-Anteil – –

Verkäufer-Anteil – –

Gesamt Maklerprovision – –

Seit Dezember 2020 gilt das Halbteilungsprinzip: Bestellt der Verkäufer den Makler, darf der Käufer maximal den gleichen Anteil zahlen.

Detaillierte Kalkulation →

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Eine Reservierungsvereinbarung ist eine schriftliche Vereinbarung, die dem Käufer Exklusivität für den Kauf einer Immobilie für einen bestimmten Zeitraum garantiert.

Während dieser Zeit kann der Käufer alle notwendigen Schritte, wie z.B. die Finanzierung, klären. Häufig wird eine Reservierungsgebühr fällig, die im Falle eines Kaufs auf den Kaufpreis angerechnet wird. Sie ist oft der erste Schritt im Kaufprozess. Insbesondere in der professionellen Immobilienakquise unverzichtbar.

Worauf sollten Sie als Käufer besonders achten?

Achten Sie darauf, dass die Vereinbarung alle wichtigen Details wie Kaufpreis, Reservierungsgebühr und Fristen enthält. Stellen Sie sicher, dass alle Informationen zur Immobilie und dem Verkäufer korrekt sind. Eine klare Regelung zur Rückerstattung der Reservierungsgebühr, falls der Kauf nicht zustande kommt, ist wichtig.

• Reservierungsgebühr und deren Rückerstattung
• Fristen zur Kaufentscheidung festlegen
• Klarstellung der Immobilie und Kaufkonditionen
• Regelungen für eventuelle Kaufablehnungen
• Exklusivität der Reservierung bestätigen

5 Praxis Tipps für Ihre Reservierungsvereinbarung

Bei der Erstellung einer Reservierungsvereinbarung sollten alle relevanten Punkte klar und präzise formuliert werden, um rechtliche Unsicherheiten zu vermeiden. Die Vereinbarung sollte Bedingungen, Fristen und die Höhe der Reservierungsgebühr transparent festlegen. Zudem sollte geregelt werden, was passiert, wenn der Käufer den Kauf nicht abschließt, und der Zeitraum für die Entscheidung angegeben werden. Die Vereinbarung dient nur als temporäre Maßnahme bis zum Abschluss des Kaufvertrages.

5 Tipps aus unserer Vermietererfahrung:

1. Tipp – Transparente Regelung der Reservierungsgebühr
2. Tipp – Klare Fristen für den Abschluss des Kaufs
3. Tipp – Rückerstattungsregelungen im Falle einer Absage
4. Tipp – Exklusivität der Immobilie während der Reservierung
5. Tipp – Rechtssicherheit durch präzise Formulierungen

Vorlage für eine Reservierungsvereinbarung (Kauf)

Nachfolgend finden Sie eine Vorlage für eine Reservierungsvereinbarung, die Ihnen als Grundlage dient. Diese Vorlage stellt sicher, dass alle wesentlichen Punkte des Kaufprozesses klar und rechtlich verbindlich festgehalten werden. Sie können diese Vorlage individuell anpassen, je nach den spezifischen Vereinbarungen zwischen Käufer und Verkäufer.

Unsere Vorlage dient nur zur Orientierung.

Wir übernehmen keine Haftung für Schäden oder rechtliche Folgen.

Häufige Fragen zur Reservierungsvereinbarung

Was ist der Zweck einer Reservierungsvereinbarung?

Die Reservierungsvereinbarung gibt dem Käufer die Exklusivität, das Objekt für einen bestimmten Zeitraum zu erwerben, ohne dass der Verkäufer es anderweitig verkauft. Es sichert dem Käufer auch eine gewisse Zeit, um die Finanzierung und andere Aspekte des Kaufs zu klären.

Wie hoch ist die Reservierungsgebühr?

Die Höhe der Reservierungsgebühr variiert, beträgt jedoch häufig zwischen 1 % und 5 % des Kaufpreises. Diese Gebühr wird in der Regel bei Zustandekommen des Kaufvertrages auf den Kaufpreis angerechnet.

Kann der Käufer vom Kauf zurücktreten?

Ja, der Käufer kann innerhalb der vereinbarten Frist vom Kauf zurücktreten. Je nach Vereinbarung wird die Reservierungsgebühr dann entweder zurückerstattet oder vom Verkäufer einbehalten.

Welche rechtlichen Auswirkungen hat eine Reservierungsvereinbarung?

Die Reservierungsvereinbarung ist rechtlich verbindlich und garantiert dem Käufer eine Exklusivität, solange der Kauf nicht abgeschlossen wird. Sie schafft jedoch noch keinen rechtsverbindlichen Kaufvertrag, sondern stellt sicher, dass der Verkäufer das Objekt nicht anderweitig verkauft.

Wie lange kann eine Reservierung dauern?

Die Reservierung dauert in der Regel zwischen einer Woche und 30 Tagen, je nachdem, wie viel Zeit der Käufer benötigt, um die Finanzierung zu klären oder andere formelle Schritte abzuschließen.

Was passiert, wenn der Käufer die Reservierung nicht innerhalb der Frist bestätigt?

Verstreicht die Frist ohne eine Bestätigung des Kaufvertrages durch den Käufer, verfällt die Reservierung und der Verkäufer kann das Objekt anderweitig verkaufen. In der Regel wird die Reservierungsgebühr in diesem Fall nicht zurückerstattet.

Haftungsausschluss

Die vorstehenden Informationen und Muster dienen ausschließlich zu Ihrer Orientierung und sind nicht als rechtsverbindlich zu verstehen. Da sich gesetzliche Bestimmungen ändern können, empfehlen wir, den Vertrag regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf rechtlichen Rat einzuholen. Wir übernehmen keine Haftung für Schäden oder rechtliche Konsequenzen, die durch die Verwendung der Muster oder Informationen entstehen könnten.

Ist eine Reservierungsvereinbarung rechtlich bindend?

Das ist die wichtigste Frage — und die Antwort überrascht viele Käufer: Eine Reservierungsvereinbarung ist in vielen Fällen rechtlich nicht voll durchsetzbar.

Der Bundesgerichtshof (BGH) hat mehrfach entschieden (zuletzt BGH III ZR 65/13), dass Reservierungsgebühren dann nicht einbehalten werden dürfen, wenn die Vereinbarung nicht notariell beurkundet wurde und der Käufer keine vollwertige Gegenleistung erhalten hat. Konkret bedeutet das:

• Kauft der Käufer nicht und die Vereinbarung ist nicht notariell beurkundet → Rückforderung der Reservierungsgebühr oft möglich
• Ohne Notar hat die Vereinbarung keinen Vorvertrag-Charakter — der Verkäufer kann das Objekt trotzdem an Dritte verkaufen
• Eine notariell beurkundete Reservierungsvereinbarung oder ein Vorvertrag ist deutlich verbindlicher — aber auch teurer

Fazit: Eine einfache Reservierungsvereinbarung schützt hauptsächlich durch gegenseitiges Vertrauen — nicht durch hartes Recht. Wer echte Sicherheit will, sollte einen notariellen Vorvertrag schließen.

Reservierungsvereinbarung vs. Vorvertrag vs. Option: Die Unterschiede

Reservierungsgebühr: Wie hoch ist sie und wann wird sie zurückerstattet?

Die Reservierungsgebühr ist nicht gesetzlich geregelt. In der Praxis gelten folgende Werte:

Rückerstattung: Wann bekommt der Käufer das Geld zurück?

• Kauf kommt zustande: Gebühr wird auf den Kaufpreis angerechnet ✓
• Käufer springt ab (eigenverschuldet): Gebühr verfällt meist — außer BGH-Rechtsprechung greift (s.o.)
• Verkäufer springt ab: Gebühr muss zurückgezahlt werden, oft auch Schadensersatz
• Finanzierung scheitert: Kommt auf die Vereinbarung an — Rücktrittsklausel für Finanzierungsvorbehalt sollte im Vertrag stehen

Finanzierungsvorbehalt: Das muss in jede Reservierungsvereinbarung

Einer der häufigsten Fehler beim Käufer: Keine Finanzierungsklausel im Vertrag. Kommt die Finanzierung nicht zustande, ist die Reservierungsgebühr ohne Rücktrittsklausel verloren.

Formulierungsbeispiel:

Ablauf: Von der Reservierung zum Kaufvertrag

1. Besichtigung und Einigung auf Kaufpreis — mündlich oder per E-Mail bestätigt
2. Reservierungsvereinbarung unterzeichnen — inkl. Finanzierungsvorbehalt, Frist, Reservierungsgebühr
3. Finanzierung klären — Bankgespräche, Finanzierungsangebot einholen (typisch: 1–3 Wochen)
4. Notar beauftragen — Kaufvertragsentwurf mindestens 2 Wochen vor Termin anfordern (gesetzliche Mindestfrist)
5. Kaufvertrag beurkunden — Notartermin, Kaufpreiszahlung und Eigentumsübergang werden geregelt
6. Reservierungsgebühr anrechnen — wird auf Kaufpreis angerechnet, Kaufpreiszahlung reduziert sich entsprechend

Häufige Fragen zur Reservierungsvereinbarung

Muss eine Reservierungsvereinbarung notariell beurkundet werden?

Nein, eine einfache Reservierungsvereinbarung muss nicht notariell beurkundet werden — und hat deshalb auch nur begrenzte Rechtswirkung. Ein notarieller Vorvertrag hingegen ist rechtlich bindend (§ 311b BGB), da er auf den späteren Kaufvertrag hinweist. Er kostet ähnlich viel wie der Kaufvertrag selbst.

Wie lange sollte die Reservierungsfrist sein?

Typisch sind 14 bis 30 Tage. Genug Zeit, um eine Finanzierungszusage zu erhalten und den Notartermin zu vereinbaren. Längere Fristen sollten mit einer höheren Reservierungsgebühr verbunden sein — sonst riskiert der Verkäufer, dass er das Objekt zu lange vom Markt nimmt.

Kann ein Makler eine Reservierungsgebühr verlangen?

Ja, Makler dürfen Reservierungsgebühren verlangen. Allerdings darf die Gebühr nicht als Maklercourtage verkleidet werden — das wäre unzulässig. Die Reservierungsgebühr ist eine separate Vereinbarung zwischen Käufer und Verkäufer (nicht Makler), in der der Makler oft nur als Vermittler auftritt.

Was passiert, wenn der Verkäufer die Immobilie trotz Reservierung an jemand anderen verkauft?

Ohne notarielle Beurkundung kann der Käufer den Verkauf nicht verhindern — er hat keinen dinglichen Anspruch auf die Immobilie. Er kann jedoch die Reservierungsgebühr zurückfordern und unter Umständen Schadensersatz (z.B. vergebliche Notarkosten) geltend machen. Wer echten Schutz will, benötigt einen notariellen Vorvertrag.

Ist die Reservierungsgebühr steuerlich absetzbar?

Wird die Immobilie zur Vermietung erworben, können die Anschaffungsnebenkosten inklusive der Reservierungsgebühr als Teil der Anschaffungskosten aktiviert und abgeschrieben werden. Bei Eigennutzung ist eine steuerliche Absetzung nicht möglich.

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• Kaufvertragsentwurf: Was der Notar prüft und was Käufer beachten müssen
• Reservierungsgebühr: Definition, Höhe und Rückerstattung

Möbliert vermieten – was bedeutet das konkret?

Schon an eine Einbauküche gedacht?

Bei der möblierten Vermietung stellen Sie den Mietenden eine komplett eingerichtete Wohnung zur Verfügung – inklusive Mobiliar, Küche, Bett, Licht, WLAN und mehr. Die Vorteile liegen auf der Hand: Die Wohnung ist sofort bezugsfertig und spricht Zielgruppen an, die schnell und unkompliziert Wohnraum suchen. Im Gegenzug können Sie als Eigentümer:in eine deutlich höhere Monatsmiete verlangen als bei unmöblierten Objekten.

Warum lohnt sich möbliertes Vermieten?

Die Miete bei möblierten Objekten liegt oft 20 bis 50 % über dem Niveau vergleichbarer unmöblierter Wohnungen. In Toplagen, bei Kurzzeitvermietung oder Business-Apartments sind sogar noch höhere Renditen möglich. Das bedeutet für Sie: mehr Einnahmen pro Quadratmeter, schnellere Vermietung und bessere Auslastung.

Vorteile für Kapitalanleger:innen

Möbliertes Vermieten bietet Ihnen handfeste Vorteile:

• Höhere Mieteinnahmen (teilweise +30 % bis +60 %)
• Kürzere Leerstandszeiten durch höhere Nachfrage
• Zielgruppen mit sicherer Zahlungsfähigkeit (Expats, Firmenkunden, Projektmitarbeiter:innen)
• Geringere Fluktuationsrisiken durch klare Zielgruppen

Welche Zielgruppen Sie ansprechen

Die größte Nachfrage besteht bei mobilen Menschen – also solchen, die in einer Stadt leben und arbeiten, aber (noch) keinen dauerhaften Wohnsitz gründen wollen, hier sind wir wieder bei Studentenwohnung, Monteurwohnung und Ferienwohnung. Dazu zählen:

• Berufseinsteiger:innen in Probezeit
• Projektmitarbeitende auf Zeit
• Studierende im Master oder Auslandssemester
• Berufspendler:innen mit Zweitwohnsitz
• Expats und internationale Fachkräfte

In Großstädten wie Frankfurt, Berlin oder München sind diese Gruppen überdurchschnittlich aktiv auf Wohnungssuche – und bereit, für möblierte Wohnungen einen Aufpreis zu zahlen.

Wie Sie die richtige Ausstattung wählen

Eine gute Ausstattung muss nicht teuer sein – aber sie sollte funktional, robust und ansprechend sein. Besonders gefragt sind „All-in-One“-Lösungen, wie ausklappbare Betten, Tische mit Doppelfunktion oder Möbel mit integriertem Stauraum.

Checkliste: Grundausstattung für möbliertes Vermieten

Diese Einrichtung sollte in keiner möblierten Wohnung fehlen:

• Bett (mind. 140 cm), Nachttisch, Kleiderschrank
• Schreibtisch oder Esstisch mit 2 Stühlen
• Küchenzeile mit Herd, Kühlschrank, Mikrowelle
• Besteck, Geschirr, Töpfe, Pfannen
• TV, Internetanschluss, WLAN-Router
• Grundbeleuchtung, Vorhänge oder Rollos

Zusatzpunkt: Ein professioneller Gesamteindruck zahlt sich aus. Denken Sie an Details wie Bilder an den Wänden, Pflanzen, saubere Übergabeordner mit WLAN-Passwort und Bedienungsanleitungen.

Rechenbeispiel: So steigt Ihre Rendite

Nehmen wir eine klassische 25 m²-Wohnung in Köln. Unmöbliert vermietet, erzielen Sie etwa 16 €/m² – also rund 400 € monatlich kalt. Möbliert (inkl. WLAN, TV, Inventar) können Sie 25 €/m² ansetzen, also 625 €. Das sind 225 € mehr – bei einmaliger Investition in Möbel von rund 3.000 bis 4.000 €. Nach 14 bis 18 Monaten hat sich die Möblierung amortisiert, danach bleibt der Gewinn dauerhaft bei Ihnen.

1. Günstig kaufen, 2. minimal aufwerten, 3. möblieren.

Checkliste erstellen: Schnell aufwerten

Vertraglich sauber arbeiten: Das müssen Sie wissen

Wichtig: Der Mietvertrag muss die Möblierung und alle Zusatzleistungen separat ausweisen. Empfehlenswert ist ein Indexmietvertrag oder Staffelmietvertrag, um inflationsbedingte Preissteigerungen automatisch zu berücksichtigen. Achten Sie darauf, eine klare Inventarliste anzuhängen – mit Zustand und Übergabedatum.

Zusatzverdienste clever nutzen

Über die Kaltmiete hinaus gibt es weitere Möglichkeiten, Ihre Einnahmen zu steigern. Viele Mietende sind bereit, für zusätzliche Services extra zu zahlen – vor allem, wenn sie Zeit sparen oder Komfort gewinnen.

Zusätzliche Einnahmequellen für Vermieter:innen

• Wöchentlicher Reinigungsservice (z. B. +80 € / Monat)
• Wäschewechsel & Bettwäschepakete (z. B. 20 € pro Wechsel)
• Parkplatz oder Carsharing-Stellplatz
• Netflix, Disney+, Prime als inklusive Streaming-Option

Gerade bei Monteurwohnungen oder Kurzzeitvermietung lässt sich damit ein monatlicher Zusatzverdienst von 150 bis 250 € realisieren – bei minimalem Verwaltungsaufwand.

Welche Lagen sich besonders lohnen

Die möblierte Vermietung funktioniert nicht überall gleich gut. Ideale Standorte kombinieren urbane Nachfrage mit Mobilität:

• Innenstädte mit Uni, Bahnhof und Arbeitgebern
• Business-Districts mit hoher Fluktuation (z. B. Frankfurt, Stuttgart, München)
• Uninähe (z. B. Münster, Leipzig, Jena)
• Regionen mit hohem Zuzug und Pendlerverkehr

Ein Pluspunkt: Auch kleinere Städte profitieren zunehmend von remote arbeitenden Mietenden, die nur für ein Projekt vor Ort wohnen – und bewusst möbliert suchen.

Ihr Einstieg: Schritt für Schritt

Sie überlegen, möbliert zu vermieten? Dann gehen Sie strukturiert vor:

• 1. Standort prüfen: Gibt es relevante Zielgruppen?
• 2. Mietspiegel analysieren: Was ist möbliert möglich?
• 3. Möblierung standardisieren: Günstig, langlebig, effizient
• 4. Mietvertrag korrekt aufsetzen: Separater Möblierungszuschlag
• 5. Zusatzservices prüfen: Reinigung, Wäsche, Streaming

Möbliert vermieten lohnt sich – besonders strategisch

Für Kapitalanleger:innen mit Weitblick ist die möblierte Vermietung ein effektiver Weg, mehr Rendite aus bestehenden Einheiten zu holen. Sie profitieren von höheren Mieteinnahmen, stabiler Nachfrage und flexibler Nutzung. Besonders attraktiv wird das Modell bei kleinen Wohnungen, zentraler Lage und gezieltem Serviceangebot. Nutzen Sie diese Chance, um Ihr Portfolio klug zu skalieren – Quadratmeter für Quadratmeter profitabler.

Mehr zum Thema:

• Mikroapartment
• Studentenwohnung
• Monteurwohnung
• Ferienwohnung

Merkmale eines Mikroapartments: Erster Überblick

Gewinn durch Vermietung: Mikroapartments und  Cashflow Immobilien

Ein Mikroapartment ist eine Art von Wohnraum, der sich durch eine winzige Wohnfläche auszeichnet. Es handelt sich oft um Einzimmerapartments mit einer Wohnfläche von unter 20 Quadratmetern, manchmal auch bis zu 30 Quadratmetern. Die Idee hinter einem Mikroapartment ist, einen effizienten und funktionalen Wohnraum für eine Einzelperson oder ein Paar zu schaffen, der weniger Platz benötigt und daher erschwinglicher ist.

In der Regel verfügen Mikroapartments über einen Wohn-/Schlafbereich, eine kleine Küchenzeile und ein Bad mit Dusche oder Badewanne. Um Platz zu sparen, sind die Möbel oft multifunktional und können z.B. als Bett oder als Esstisch genutzt werden.

Warum Mikroapartments? „Immer mehr leben allein“: 20 qm bis zu 30 qm sind viel einfacher (und rentabler) zu vermieten, als 4-Zimmer, 5-Zimmer Wohnung

Mikroapartment in 60 Sekunden erklärt: Video

Mikroapartment in 60 Sekunden erklärt und ein Tipp: Verpassen Sie kein Video: YouTube x Immobilien Erfahrung!

Mikroapartment?! Vorteile & Nachteile: Kostenlos streamen

Mehr kurze Videos zu kleinen Wohnungen & Geld verdienen? Folgen Sie uns auf: YouTube x Immobilien Erfahrung!

Beispiel: 25 Quadratmeter in Wiesbaden

Praktisch und klein, dafür zentral:

Photo: Michaela Komi / shutterstock.com

Mikroapartment als Kapitalanlage?! Fakten Check

Eignet sich ein Mikroapartment als Kapitalanlage? Hier der schnelle Investment Check!

Leerstandsrisiko bei kleinen Wohnungen

Zunächst einmal kann ein Mikroapartment als Kapitalanlage in Ballungsräumen oder Universitätsstädten durchaus attraktiv sein, da die Nachfrage nach kleineren Wohnungen dort oft hoch ist. Das Leerstandsrisiko von Mikroapartments ist demnach sehr gering.

Immobilien Lage und Rendite

Das A&O ist Ihre Rendite Rechnung

Die gute Immobilien Lage bringt allerdings auch ihre Nachteile. So können die Kosten für den Kauf pro Quadratmeter relativ hoch ausfallen. Um eine gute Rendite zu erzielen, muss der Mietpreis dementsprechend angepasst werden. Unser Tipp: Sanierungsbedürftige Apartments zu einem kostengünstigen Preis einkaufen und per Fix & Flip Prinzip aufwerten.

Instandhaltungskosten und Bewirtschaftungskosten

Die Instandhaltungskosten von Mikroapartments können je nach Standort, Ausstattung und Alter des Gebäudes sowie anderen Faktoren stark variieren. Es ist jedoch zu erwarten, dass die Kosten für die Instandhaltung eines Mikroapartments im Verhältnis zu größeren Wohnungen oder Mehrfamilienhäusern in der Regel niedriger ausfallen.

Auch die Bewirtschaftungskosten, wie zum Beispiel für Strom, Wasser und Heizung, können in der Regel niedriger ausfallen, da die Fläche des Apartments geringer ist und infolgedessen der Verbrauch an Ressourcen.

Günstig kaufen?

Um günstige und gleichzeitig profitable Immobilien zu finden, sollte vor dem Kauf eine gründliche Immobilienakquise durchgeführt werden. Dafür können Sie sich einen Immobilienmakler zur Hilfe ziehen, der Sie bei Ihrer Suche unterstützt. Noch besser: Selbst über verschiedene Immobilien Tools das geeignete Objekt suchen.

Checkliste: Preis, Rendite, Wert

Die Lage und Begebenheit jedes Mikroapartments ist individuell. Diese Checkliste soll Ihnen dennoch eine schnelle Orientierung zur Frage geben: Ist ein Mikroapartment als Kapitalanlage sinnvoll?

Rating: ★☆☆☆ weniger zu empfehlen bis ★★★★ empfehlenswert.

Exkurs: Zunehmend mehr 1-Personen Haushalte

Trend Mikroapartment – Der demografische Wandel zeigt, in immer mehr Haushalten leben zunehmend Alleinstehende. Grund genug, genauer auf den Trend Mikroapartment zu blicken. Hier 3 Fakten, warum.

Faktor 1:

Die Zahl der 1-Personenhaushalte ist in den letzten 30 Jahren um + 46 Prozent gestiegen, in 17,3 Millionen Haushalten (42,7%) lebt nur 1 Person.

Faktor 2:

Die Bevölkerung wird immer älter, wie leben die „Alten“? In der Regel zu Zweit, allein und selten mit mehr als 2 Personen im Haushalt.

Faktor 3:

Studierende, jeder Dritte (29,8%) lebt allein. Und Faktor 4: Mieten steigen, der Immobilienwert steigt. Ganze + 35,4 % Nettoeinkommen in den letzten ~ 15 Jahren lassen Mieten und Grundstückspreise steigen.

Trend Mikroapartment: Immer kleinere Haushalte

Beispiel (NRW): 1991 noch 2,29 Personen / Haushalt, waren es 2018 nur noch 2,02 Personen / Haushalt. Extremer ist es in Mecklenburg-Vorpommern, Thüringen, aber auch Sachsen. Mehr zum Trend Mikroapartment.

Vorteile & Nachteile von Mikroapartments

Bevor Sie in eine Wohnung investieren möchten, sollten Sie bei jedem Wohnungstypen die Vor- und Nachteile in Erfahrung bringen. Wir haben für Sie eine Liste mit den wichtigsten Aspekten zusammengefasst, damit Sie die richtige Wahl treffen können.

Vorteile: Hohe Rendite & zentrale Lage

Mikroapartments haben einen ganz entscheidenden Vorteil: Ihre Lage. Dieser Immobilientyp findet sich meist in den Innenstädten und sehr zentral. Mikroapartments sind oft flexibler in der Vermietung als größere Wohnungen. Sie können beispielsweise als kurzfristige Unterkunft für Pendler oder Berufseinsteiger genutzt werden, die sich in einer neuen Stadt niederlassen möchten. Gerade weil die Nachfrage das Angebot übersteigt,  haben Sie als Vermieter ein hohes Maß an Mietsicherheit und müssen nur selten mit Leerstand rechnen.

Wenn Sie in eine Mikroapartment investieren wollen, können Sie sich eines sicher sein: Während die Anschaffung eines Mikroapartments einen relativ überschaubaren Kapitaleinsatz erfordert, liegen sowohl Rendite, als auch die Mieterträge deutlich höher, als die vieler anderen Wohnungsarten, wie bei einem Loft oder einer Etagenwohnung. Zudem profitiert man bei der Investition Mikroapartment aufgrund der geringen Größe von niedrigen Instandhaltungs- und Betriebskosten.

Vorteile von Mikroapartments im Überblick:

• überschaubarer Kapitaleinsatz
• hohe Rendite und Mieterträge
• zentrale Lage in Städten
• geringes Leerstandsrisiko
• geringe Nebenkosten

Kommen wir nun zu den Nachteilen.

Nachteile: Geringe Größe & wenig Gestaltungsfreiheit

Was für die einen von Vorteil ist, kann für die anderen als Nachteil erscheinen. Möblierte Mikroapartments schließen aus, dass man seinen eigenen Stil oder die eigenen Möbel  in die vier Wände bringen kann. Zudem sind die Apartments sehr klein und geben wenig Stauraum.

Zudem kann es aufgrund der hohen Belegungsdichte in Mikroapartment-Gebäuden zu erhöhter Lärmbelästigung durch Nachbarn kommen.

• Wohnen auf kleinstem Raum
• wenig Gestaltungsfreiheit durch vorgegebenes Mobiliar
• erhöhter Lärmbelästigung durch Nachbarn

Kaufpreis Mikroapartments: Berechnung & Beispiele

Für alle Wohnungstypen / Haustypen fallen auch Kaufnebenkosten an. Das heißt: Grunderwerbsteuer, Notarkosten, Grundbucheintrag und bei Beauftragung, auch Maklerkosten. Die Höhe unterscheidet sich bei Steuer und Makler, je nach Bundesland.

• Lesen Sie hier mehr zu den Nebenkosten nach Bundesland, NRW, Bayern, Hessen, Sachsen und Co.

Hier beispielhaft, die Kaufpreisnebenkosten für den Kauf eines Apartments in NRW.

Immobilie für 50.000 Euro

Ein Mikroapartment in NRW zum Kaufpreis von 50.000 Euro, kostet inklusive Nebenkosten (5.142,50 Euro) insgesamt 55.142,50 Euro.

Immobilie für 100.000 Euro

Beim Kaufpreis von 100.000 Euro, fallen beispielsweise in NRW insgesamt 10.285 Euro Kaufnebenkosten an.

Alternative Kapitalanlagen: Welche Wohnungsarten lohnen sich?

Wohnungstypen im Vergleich! Das Mikroapartment ist nicht die einzige Option. Vielleicht passt eine klassische Altbauwohnung besser zu deiner Strategie – oder du denkst über WG-taugliche Studentenwohnungen oder großzügige Lofts nach. Vergleiche hier die verschiedenen Wohnungstypen, ihre Vorteile und die typischen Zielgruppen.

Sie brauchen keine Million, starten Sie mit 20.000 Euro (4.000 Euro Eigenkapital). Wohnung kaufen und Geld verdienen, lernen Sie hier mehr:

• Mikroapartments
• Studentenwohnungen
• Monteurwohnungen
• Ferienwohnung

Ferienwohnung als Kapitalanlage: Warum lohnt sich das?

Gewinn durch Vermietung: Mikroapartments und  Cashflow Immobilien

Eine Ferienwohnung ist nicht nur ein privater Rückzugsort, sondern auch eine potenziell lukrative Einnahmequelle. Sie profitieren doppelt: Durch die Wertsteigerung der Immobilie und durch laufende Mieteinnahmen über Plattformen wie Airbnb oder Booking.com.

Ferienwohnungen in beliebten Lagen erzielen oft höhere Einnahmen pro Quadratmeter als klassische Langzeitvermietung.

Vor allem in Regionen mit stabiler touristischer Nachfrage können Ferienwohnungen eine hervorragende Alternative zur klassischen Kapitalanlage sein – vorausgesetzt, Sie beachten die lokalen Vorschriften und optimieren Lage, Ausstattung und Management.

Standortwahl: Das A und O der Kapitalanlage

Der Immobilien Standort entscheidet über Auslastung, Preisniveau und langfristige Wertentwicklung. Geeignet sind insbesondere:

• Städte mit hoher touristischer Nachfrage (z. B. Berlin, Hamburg, München)
• Regionen mit Naturzugang (z. B. Ostsee, Alpen, Schwarzwald)
• Beliebte Ferienorte im In- und Ausland (Sylt, Mallorca, Gardasee)

Unser Tipp: Achten Sie auf Infrastruktur, Saisonalität und Genehmigungslage. In manchen Städten gibt es eine sogenannte Zweckentfremdungssatzung, die Ferienvermietung einschränkt.

Immobilie kaufen: Darauf sollten Sie achten

Bei der Auswahl der passenden Immobilie für die Ferienvermietung spielen einige Faktoren eine zentrale Rolle:

• Lage: Nähe zu Strand, Altstadt oder Sehenswürdigkeiten
• Größe: 1- bis 2-Zimmer-Wohnungen sind besonders gefragt
• Zustand: Neubauten oder frisch sanierte Objekte erleichtern den Einstieg
• Gemeinschaftsordnung: Bei WEG-Anteil prüfen, ob Kurzzeitvermietung erlaubt ist

Finanzierung und Rendite

Viele Käufer nutzen zur Finanzierung klassische Annuitätendarlehen oder Zinsbindungen mit Sondertilgungsoption. Wichtig: Die kalkulierte Rendite muss die Finanzierung, Instandhaltung und Nebenkosten decken.

Bruttomietrenditen von 6–9 % sind bei Ferienwohnungen in Toplagen durchaus möglich – aber stark von Auslastung und Management abhängig.

Rendite-Rechnung am Beispiel

• Kaufpreis inkl. Nebenkosten: 250.000 €
• Durchschnittlicher Preis pro Nacht: 120 €
• Auslastung: 180 Tage pro Jahr
• Jahresumsatz: 21.600 €
• Laufende Kosten (Verwaltung, Reinigung, Rücklagen): 6.000 €
• Nettorendite: ca. 6,2 %

Steuern & Anmeldung: Was Sie wissen müssen

Die Einnahmen aus der Ferienvermietung sind einkommensteuerpflichtig. Ab einem gewissen Umfang kann eine gewerbliche Anmeldung nötig sein. Je nach Kommune kommen außerdem hinzu:

• Übernachtungssteuer / Bettensteuer
• Zweitwohnungssteuer
• Pflicht zur Gästeregistrierung

Besprechen Sie das frühzeitig mit Ihrem Steuerberater, um böse Überraschungen zu vermeiden.

Verwaltung und Gästeservice

Die Vermietung an Touristen bedeutet Aufwand – von Reinigung bis Schlüsselübergabe. Sie haben drei Optionen:

• Selbst verwalten: maximale Kontrolle, aber hoher Zeitaufwand
• Agentur beauftragen: gegen Gebühr (10–30 % der Mieteinnahmen)
• Digitale Tools: automatisierte Kalender, Preisoptimierung, Gäste-Kommunikation

Vorteile & Risiken auf einen Blick

Vorteile

• Hohe Einnahmen durch Tagespreise
• Wertsteigerung der Immobilie
• Eigennutzung möglich (z. B. für Urlaube)
• Flexibilität durch Online-Plattformen

Risiken

• Saisonale Auslastungsschwankungen
• Regulatorische Einschränkungen
• Verwaltungsaufwand / Gästewechsel
• Steuerliche Komplexität

Ferienwohnung kaufen und vermieten?

Wenn Lage, Ausstattung und Management stimmen, kann eine Ferienwohnung eine äußerst rentable Kapitalanlage sein – sowohl zur Miete als auch zur Eigennutzung. Je besser Sie vorbereitet sind, desto größer sind Auslastung und Einnahmen. Achten Sie besonders auf die rechtlichen Rahmenbedingungen in Ihrer Stadt und nutzen Sie digitale Tools, um Aufwand und Ertrag im Gleichgewicht zu halten.

Alternative Kapitalanlagen: Welche Wohnungsarten lohnen sich?

Wohnungstypen im Vergleich! Das Mikroapartment ist nicht die einzige Option. Vielleicht passt eine klassische Altbauwohnung besser zu deiner Strategie – oder du denkst über WG-taugliche Studentenwohnungen oder großzügige Lofts nach. Vergleiche hier die verschiedenen Wohnungstypen, ihre Vorteile und die typischen Zielgruppen.

Sie brauchen keine Million, starten Sie mit 20.000 Euro (4.000 Euro Eigenkapital). Wohnung kaufen und Geld verdienen, lernen Sie hier mehr:

• Mikroapartments
• Studentenwohnungen
• Monteurwohnungen
• Ferienwohnung

Merkmale einer Studentenwohnung: Erster Überblick

Gewinn durch Vermietung: Mikroapartments und  Cashflow Immobilien

Eine Studentenwohnung ist eine Wohnung, die speziell für Studenten konzipiert ist, die außerhalb des Campus wohnen möchten oder müssen. Diese Art von Wohnung bietet Studenten eine Unterkunft, die in der Nähe von Universitäten, Hochschulen oder anderen Bildungseinrichtungen liegt.

Eine Studentenwohnung ist eine spezielle Wohnung, die für Studenten konzipiert ist und in der Regel in der Nähe von Universitäten oder Hochschulen liegt.

Studentenwohnungen sind in der Regel beliebt bei Studenten, die eine bezahlbare, bequeme und sichere Unterkunft suchen, die in der Nähe ihres Studienorts liegt. Eine Studentenwohnung kann auch eine gute Investition für Vermieter sein, die eine stabile und langfristige Rendite suchen.

Merkmale von Studentenwohnungen

Studentenwohnungen sind oft in der Nähe von Universitäten oder Hochschulen gelegen, um den Studenten einen bequemen Zugang zum Campus zu ermöglichen. Zudem sind sie oft kleiner als herkömmliche Wohnungen, da sie in der Regel als Einzelzimmer, Studios oder Wohngemeinschaften (WG) konzipiert sind.

Studentenwohnungen sind oft preiswerter als herkömmliche Wohnungen, um den Bedürfnissen von Studenten mit begrenztem Budget gerecht zu werden. Auch bieten Studentenapartements oft eine flexible Mietdauer, um den Bedürfnissen der Studenten gerecht zu werden, die möglicherweise nur temporär eine Unterkunft benötigen.

Die Merkmale von Studentenwohnungen im Überblick:

• Lage in der Nähe von Bildungseinrichtungen
• Kleinere Größe
• preiswertere Mieten
• Gemeinschaftsbereiche vorhanden
• oftmals möbliert
• flexible Mietdauer

Tipp! Studenten leben oft und gerne in einer Wohngemeinschaft zusammen. Wer eine Eigentumswohnung besitzt, sollte sich die Möglichkeit offen lassen, eine WG zu gründen, um die Rendite zu steigern. Lesen Sie in unserem Artikel zum Thema Wohngemeinschaft gründen weiter.

• Wohngemeinschaft gründen

Dass Studentenwohnungen nicht zum Eigennutz dienen, dürfte nun klar sein. Warum dieser Wohnungstyp eine gute Kapitalanlage abgibt, erklären wir in unserem schnellen Kapitalanlage-Check.

Studentenwohnung als Kapitalanlage: Investment Check

Eignet sich eine Studentenwohnung als Kapitalanlage? Hier der schnelle Check!

Studentenwohnung als Kapitalanlage: Sinnvoll?

Das A&O ist Ihre Rendite Rechnung

Studentenwohnungen sind eine der wenigen Wohnungstypen, bei welcher Leerstand nicht infrage kommt. Auch wenn ein hoher Mieterwechsel aufgrund der Universitätssemester besteht, ist die Nachfrage nach Studentenappartements immer hoch.

Auch wenn aufgrund der guten Lage in Innenstadtnähe die Kosten für den Kauf pro Quadratmeter relativ hoch ausfallen, kann man eine gute Rendite erzielen. Um dies zu gewährleisten, muss der Mietpreis der Lage und Infrastruktur angepasst werden. Unser Tipp: Sanierungsbedürftige Apartments zu einem kostengünstigen Preis einkaufen und per Fix & Flip Prinzip aufwerten.

Instandhaltungs- und Bewirtschaftungskosten

Die Instandhaltungskosten von Mikroapartments können je nach Standort, Ausstattung und Alter des Gebäudes sowie anderen Faktoren stark variieren. Es ist jedoch zu erwarten, dass die Kosten für die Instandhaltung eines Mikroapartments im Verhältnis zu größeren Wohnungen oder Mehrfamilienhäusern in der Regel niedriger ausfallen.

Auch die Bewirtschaftungskosten, wie zum Beispiel für Strom, Wasser und Heizung, können in der Regel niedriger ausfallen, da die Fläche des Apartments geringer ist und daher der Verbrauch an Ressourcen.

Checkliste Studentenwohnung: Preis, Rendite, Wert

Die Lage und Begebenheit jeder Studentenwohnung ist individuell. Diese Checkliste soll Ihnen dennoch eine schnelle Orientierung zur Frage geben: Ist eine Studentenwohnung als Kapitalanlage sinnvoll?

Rating: ★☆☆☆ weniger zu empfehlen bis ★★★★ empfehlenswert.

Vorteile und Nachteile von Studentenwohnungen

Wie eben in unserem schnellen Kapitalanlagecheck gesehen, kann eine Studentenwohnung eine durchaus lohnenswerte Rendite einbringen, was der klare Vorteil dieser Wohnungsart ist. Zudem gilt eine Studentenwohnung für viele Studenten als eine kostengünstigere Alternative zum Apartment – eine Win-Win Situation.

Dennoch bringt jede Investition seine Nachteile. Schauen wir uns diese nun etwas genauer an.

Vorteile: Gute Lage, kostengünstig & flexibel

Studentenwohnungen bieten eine Reihe von Vorteilen, die es Studenten ermöglichen, eine kostengünstige und praktische Unterkunft zu finden, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Eine gute Lage in der Nähe von Universitäten und Hochschulen erleichtert den Zugang zu wichtigen Einrichtungen und Angeboten, während Gemeinschaftsbereiche und Flexibilität in Bezug auf die Mietdauer soziale Interaktionen fördern und den individuellen Bedürfnissen der Studenten gerecht werden.

Da Studentenwohnungen zu jeder Zeit gefragt sind, müssen Sie als Mieter so gut wie nie mit Leerstand rechnen.

Vorteile im Überblick:

• kostengünstige Unterkunft
• gute Lage in der Nähe von Universitäten
• Flexibilität in der Mietdauer

Obwohl es viele Vorteile gibt, die mit dem Kauf oder der Miete einer Studentenwohnung verbunden sind, gibt es auch einige potenzielle Nachteile, die berücksichtigt werden sollten.

Nachteile: Geringe Privatsphäre & hohe Fluktuation

Studentenwohnungen bieten zunächst nur einen geringen Platz zum Verstauen der persönlichen Gegenstände. Zudem muss mit einer höheren Lärmbelastung durch andere Studenten im Haus gerechnet werden. Die gemeinsame Nutzung von Räumen wie Küche, Wohnzimmer oder Bad kann die Privatsphäre einschränken und Konflikte zwischen den Bewohnern verursachen.

Des Weiteren wohnen Studenten meist nur mit einer begrenzten Mietdauer in einer Wohnung, weshalb Sie als Vermieter mit einer hohen Fluktuation an Mietern rechnen müssen. Da Studentenwohnungen durchgehend genutzt werden, muss mit einem hohen Verschleiß der Möbel und Einrichtungsgegenstände gerechnet werden. Als Vermieter haben Sie allerdings das Recht, vertragliche Nutzungseinschränkungen zu vereinbaren, um mögliche Schäden zu vermeiden.

Die Nachteile von Studentenwohnungen im Überblick:

• geringer Platz
• Lärmbelastung
• geringe Privatsphäre
• begrenzte Mietdauer
• hohe Fluktuation
• verschleiß der Möbel und Einrichtung

Kaufpreis Studentenwohnung: Berechnung & Beispiele

Für alle Wohnungstypen / Haustypen fallen auch Kaufnebenkosten an. Das heißt: Grunderwerbsteuer, Notarkosten, Grundbucheintrag und bei Beauftragung, auch Maklerkosten. Die Höhe unterscheidet sich bei Steuern und Maklern je nach Bundesland.

• Lesen Sie hier mehr zu den Nebenkosten nach Bundesland, NRW, Bayern, Hessen, Sachsen und Co.

Hier beispielhaft, die Kaufpreisnebenkosten für den Kauf einer Studentenwohnung in NRW:

Immobilie für 150.000 €

Eine Studentenwohnung in NRW zum Kaufpreis von 150.000 Euro, kostet inklusive Nebenkosten insgesamt 174.500 Euro.

Alternative Kapitalanlagen: Welche Wohnungsarten lohnen sich?

Wohnungstypen im Vergleich! Das Mikroapartment ist nicht die einzige Option. Vielleicht passt eine klassische Altbauwohnung besser zu deiner Strategie – oder du denkst über WG-taugliche Studentenwohnungen oder großzügige Lofts nach. Vergleiche hier die verschiedenen Wohnungstypen, ihre Vorteile und die typischen Zielgruppen.

Sie brauchen keine Million, starten Sie mit 20.000 Euro (4.000 Euro Eigenkapital). Wohnung kaufen und Geld verdienen, lernen Sie hier mehr:

• Mikroapartments
• Studentenwohnungen
• Monteurwohnungen
• Ferienwohnung

Erster Überblick: Merkmale einer Monteur-Wohnung

Gewinn durch Vermietung: Mikroapartments und  Cashflow Immobilien

Neben Touristen und Studenten gibt es eine völlig andere Zielgruppe, die ebenfalls auf möblierte Apartments angewiesen ist: Monteure und Handwerker. Hierbei handelt es sich um Arbeiter, die vorübergehend an einem bestimmten Standort für Montagearbeiten tätig sind. Doch auch fernab von ihrem Zuhause wünschen sich Monteure eine komfortable Unterkunft, die sich sowohl in ihrer Funktionalität, als auch in ihrer Nähe zum Einsatzort auszeichnet. Aus diesem Grund hat sich in den letzten Jahren das Konzept der Monteur-Wohnung etabliert.

Eine Monteur-Wohnung ist eine speziell auf die Bedürfnisse von Handwerkern und Monteuren zugeschnittene Unterkunft. Im Vergleich zu einem Ferienhaus oder einem Airbnb liegt der Unterschied in ihrer Ausstattung und Immobilienlage. Eine Monteur-Wohnung erfordert keinen hohen qualitativen Standard. Schließlich steht hier nicht Erholung und Entspannung im Vordergrund. Stattdessen zeichnet sie sich durch ihre kostengünstige und zweckmäßige Ausstattung aus und ist meistens in der Nähe von Industrie- oder Gewerbegebieten zu finden.

Die Merkmale einer Monteur-Wohnung im Überblick:

• Zielgruppe: Monteure und Handwerker auf Montagearbeiten
• Kostengünstige und zweckmäßige Ausstattung
• Nähe zu Industrie- oder Gewerbegebieten
• Kurzfristige Vermietung und befristete Mietverträge

Da Monteurwohnungen nur kurzzeitig vermietet werden und die Mietverträge befristet sind, unterliegen Sie als Vermieter nicht den Regulierungen des typischen Mietmarktes und können sich im Vergleich zu langfristigen Vermietungen über eine höhere Rendite pro Quadratmeter freuen. Welche weiteren Vorteile eine Monteur-Wohnung als Kapitalanlage mit sich bringt, das schauen wir uns in unserem Investment Check an.

Monteur-Wohnung als Kapitalanlage: Investment Check

Eignet sich eine Monteur-Wohnung als Kapitalanlage? Hier der schnelle Investment-Check!

Monteur-Wohnung als Kapitalanlage: Sinnvoll?

Das A&O ist Ihre Rendite Rechnung

Einer der Hauptgründe, warum sich eine Monteur-Wohnung als Kapitalanlage lohnt, ist die vergleichsweise höhere Rendite. Durch die Vermietung an Monteure und Handwerker, die vorübergehend an einem bestimmten Standort arbeiten, sind Sie bei der Preisgestaltung nicht an den Mietspiegel gebunden. Dadurch können Sie über das Doppelte an Mieteinnahmen generieren. Schauen wir uns das Ganze an einem Beispiel an.

Beispiel: Monteur Wohnung in Frankfurt

Angenommen, Sie haben in Frankfurt am Main in eine 115 Quadratmeter große Wohnung mit vier Schlafzimmern investiert. Bei Vermietung gemäß dem aktuellen Mietspiegel von etwa 7,24 Euro pro Quadratmeter könnten Sie mit einer monatlichen Mieteinnahme von knapp 1078,70 Euro inklusive Nebenkosten rechnen, vorausgesetzt, Sie haben die Wohnung an eine Familie vermietet.

Entscheiden Sie sich jedoch dafür, die Wohnung an vier Monteure zu vermieten, die einen durchschnittlichen Übernachtungspreis von 30 Euro pro Person zahlen, würden Sie monatlich 2.400 Euro einnehmen. Dies entspricht fast dem Dreifachen im Vergleich zur herkömmlichen Vermietung.

Vergleich zwischen Festvermietung und Monteur-Wohnung auf einen Blick:

• Festvermietung: 1078,70 Euro
• Monteur-Wohnung: 2400,00 Euro
• Steigerung der Rendite: 1.321,30 Euro

Neben der hohen Rendite zeichnet sich eine Monteur-Wohnung als Kapitalanlage auch durch ihren niedrigen Instandhaltungsaufwand aus. Monteure benötigen eine Unterkunft, die ihren Bedürfnissen während ihrer Arbeitseinsätze gerecht wird. Dies bedeutet, dass die Einrichtung funktional und praktisch sein sollte, um den Aufenthalt so angenehm und komfortabel wie möglich zu gestalten. Eine Monteur-Wohnung kann daher mit einer einfachen und zweckmäßigen Ausstattung auskommen, was Ihnen als Vermieter auch Investitionskosten spart.

Checkliste Monteur Wohnung: Preis, Rendite, Wert

Die Lage und Begebenheit jeder Monteur Wohnung ist individuell. Diese Checkliste soll Ihnen dennoch eine schnelle Orientierung zur Frage geben: Ist eine Monteur Wohnung als Kapitalanlage sinnvoll?

Rating: ★☆☆☆ weniger zu empfehlen bis ★★★★ empfehlenswert.

Vorteile und Nachteile von Monteur Wohnungen

Nachdem wir uns angeschaut haben, was eine Monteur-Wohnung als Kapitalanlage auszeichnet, werfen wir nun einen Blick auf die Vorteile und Nachteile von Monteur Wohnungen.

Vorteile: Sehr gute Rendite & geringe Instandhaltungskosten

Monteurwohnungen bieten eine Reihe von Vorteilen, die sie als attraktive Kapitalanlage erscheinen lassen. Da Monteurwohnungen oft funktional und einfach ausgestattet sind, reduziert dies den Investitionsaufwand für die Einrichtung. Im Vergleich zu Langzeitvermietungen können Sie als Vermieter einer Monteur-Wohnung mit einer erhöhten Rendite rechnen und sind nicht an den örtlichen Mietspiegel gebunden. Befindet sich die Monteur-Wohnung in der Nähe eines Gewerbe- oder Industriegebiets, können Sie sowohl während als auch außerhalb der Saison mit einer hohen Nachfrage an Zimmern rechnen.

Vorteile einer Monteur-Wohnung:

• Geringer Investitionsaufwand
• Geringe Instandhaltungskosten
• Hohe Rendite
• Keine Gebundenheit an den Mietspiegel
• Hohe Nachfrage

Trotz der zahlreichen Vorteile von Monteurwohnungen gibt es auch einige Nachteile, die bei einer Investition berücksichtigt werden sollten.

Nachteile: Hohe Nebenkosten & Verwaltungsaufwand

Ein Nachteil von Monteurwohnungen besteht darin, dass die Nebenkosten aufgrund der Mietpauschale, die Monteure und Handwerker zahlen, meistens höher ausfallen. Das liegt daran, dass die Nebenkosten im Mietpreis bereits enthalten sind und dadurch das Verbrauchsverhalten von temporären Gästen oft weniger umsichtig ist als das von festen Mietern.

Auch die stete Fluktuation an Mietern kann sich als nachteilig erweisen. Da Monteurwohnungen auf kurz- bis mittelfristige Aufenthalte ausgerichtet sind, wechseln die Mieter öfter, was zu einem höheren Verwaltungsaufwand führt. Schließlich werden Monteurwohnungen intensiv genutzt und müssen nach jedem Auszug auf Verschleiß und Reparaturbedarf geprüft werden.

Nachteile einer Monteur-Wohnung:

• hohe Nebenkosten
• hoher Verwaltungsaufwand

Nicht nur die Vorteile und Nachteile einer Monteur-Wohnung spielen bei der Wahl nach der geeigneten Anlageimmobilie eine wichtige Rolle, sondern auch der Kaufpreis. Wie dieser berechnet wird und mit welchen Kaufnebenkosten Sie zu rechnen haben, das schauen wir uns nun im Detail an.

Monteur Wohnung kaufen: Kaufpreis berechnen

Sie wollen eine Monteur-Wohnung kaufen, dann müssen Sie auch die Nebenkosten beim Immobilienkauf im Blick haben. Das heißt: Grunderwerbsteuer, Notarkosten, Grundbucheintrag und bei Beauftragung, auch Maklerkosten. Die Höhe unterscheidet sich bei Steuer und Makler, je nach Bundesland.

Hier beispielhaft, die Kaufpreisnebenkosten für den Kauf einer Monteur-Wohnung in NRW.

Immobilie für 50.000 Euro

Eine Monteur-Wohnung in NRW zum Kaufpreis von 50.000 Euro, kostet inklusive Nebenkosten (5.142,50 Euro) insgesamt 55.142,50 Euro.

Immobilie für 100.000 Euro

Beim Kaufpreis von 100.000 Euro, fallen beispielsweise in NRW insgesamt 10.285 Euro Kaufnebenkosten an.

Immobilie für 200.000 Euro

Für eine Monteur-Wohnung zahlen Sie 20.570 Euro Nebenkosten, bei einem Kaufpreis von 220.570 Euro.

Alternative Kapitalanlagen: Welche Wohnungsarten lohnen sich?

Wohnungstypen im Vergleich! Das Mikroapartment ist nicht die einzige Option. Vielleicht passt eine klassische Altbauwohnung besser zu deiner Strategie – oder du denkst über WG-taugliche Studentenwohnungen oder großzügige Lofts nach. Vergleiche hier die verschiedenen Wohnungstypen, ihre Vorteile und die typischen Zielgruppen.

Sie brauchen keine Million, starten Sie mit 20.000 Euro (4.000 Euro Eigenkapital). Wohnung kaufen und Geld verdienen, lernen Sie hier mehr:

• Mikroapartments
• Studentenwohnungen
• Monteurwohnungen
• Ferienwohnung

Mehrfamilienhaus: Verkehrswert ermitteln

Ihr Ziel, ein realistischer Verkehrswert (Wert im Ist-Zustand) als Verhandlungsgrundlage: Was ist das Haus wert und… warum ist es wichtig, bei Mehrfamilienhäusern genauer hinzuschauen?

Haus bewerten, Mehrfamilienhaus bewerten: Wo ist der Unterschied?

Im Vergleich zum Kauf einer Eigentumswohnung trägt man als Alleineigentümer das gesamte finanzielle Risiko für Reparaturen und Instandhaltung. Größere Reparaturen wie Dacharbeiten, Investitionen in neue Heizsysteme durch politische Entscheidungen, können erhebliche Kosten verursachen, die beim Besitz einer einzelnen Wohnung auf mehrere Eigentümer verteilt werden können.

Merken Sie sich deshalb:

• Alleineigentümer von Mehrfamilienhäusern tragen volles finanzielles Risiko
• Bei Eigentumswohnungen teilen sich mehrere Eigentümer die Kosten
• Große Reparaturen, wie Dacharbeiten, neue Heizsysteme, etc. kosten viel

Vor jeder Besichtigung: Prüfung vom Schreibtisch

Bevor Sie sich auf eine Besichtigung begeben, ist es entscheidend, eine gründliche Bewertung vom Schreibtisch aus durchzuführen. Was beachten?

Überprüfen Sie die Kennzahlen anhand des Exposés und des Datenraums. Besonders wichtig sind dabei die Nettomietrendite sowie der Kaufpreisfaktor, der Ihnen Aufschluss über die Rentabilität der Investition geben. Zusätzlich sollten Sie die Mieterliste überprüfen, um potenzielle Risiken und Altlasten zu identifizieren, die Ihre Entscheidung beeinflussen könnten.

• Kennzahlen checken, mit Exposé, Datenraum
• Nettomietrendite bzw. Kaufpreisfaktor stehen im Vordergrund

Wenn hier alles passt:

• Mieter, Mietverträge, Leerstand checken, Altlasten, usw.

Je mehr Faktoren Sie (schnell) vom Schreibtisch prüfen, desto weniger Zeit verschwenden Sie mit unrentablen Immobilien.

Vorgehensweise bei der Besichtigung

Eine erfolgreiche Besichtigung eines Hauses erfordert eine strategische Vorgehensweise und ein authentisches Auftreten, um Mieter und Makler nicht zu verschrecken. Worauf sollten Sie einfach gesagt achten?

Beginnen Sie damit, eine positive Beziehung zum Makler aufzubauen. Dies kann Ihnen helfen, mehr Informationen über das Haus zu erhalten und einen besseren Einblick in seine Geschichte und Eigenschaften zu bekommen. Zeigen Sie Interesse und stellen Sie gezielte Fragen, um wichtige Details über das Haus und seine Umgebung zu erfahren.

• Authentisches Auftreten ist wichtig, um Mieter und Makler nicht zu verschrecken
• Eine positive Beziehung zum Makler aufbauen, um mehr Informationen über das Haus zu erhalten

Prüfung des Kellers

Der Keller eines Hauses birgt oft wichtige Hinweise auf den Zustand der Immobilie. Wie vorgehen bei der Besichtigung?

Beginnen Sie mit einer gründlichen Untersuchung der Wasserleitungen, Abwasserleitungen und Heizungsrohre. Achten Sie dabei besonders auf Anzeichen von Lecks oder Korrosion. Überprüfen Sie auch die Heizungsanlage, einschließlich des Typenschilds und des Baujahrs, um festzustellen, ob sie gut gewartet wurde und wie alt sie ist. Inspektieren Sie die Träger im Keller auf Rost und strukturelle Integrität, um sicherzustellen, dass das Fundament solide ist. Spinnenweben können ebenfalls Hinweise auf Feuchtigkeit im Keller geben und sollten daher genau beobachtet werden.

• Untersuchung der Wasserleitungen, Abwasserleitungen und Heizungsrohre
• Überprüfung der Heizungsanlage, inklusive Typenschild und Baujahr
• Inspektion der Träger im Keller auf Rost und strukturelle Integrität
• Beobachtung von Spinnenweben und -arten als Indikator für Feuchtigkeit

Inspektion des Treppenhauses

Das Treppenhaus ist oft ein zentraler Bereich eines Hauses und verdient besondere Aufmerksamkeit während der Besichtigung. Worauf achten?

Überprüfen Sie den Zustand der Treppen sorgfältig, insbesondere bei Holztreppen, um sicherzustellen, dass sie stabil und sicher sind. Achten Sie auf mögliche Schädlingsbefälle wie Termiten oder Kakerlaken, die auf strukturelle Probleme hinweisen könnten. Feuchtigkeit ist ein weiteres wichtiges Anzeichen, auf das Sie achten sollten. Auch kürzlich überstrichene Stellen können Hinweise darauf geben, dass versucht wurde, Feuchtigkeit zu verbergen, und sollten genauer untersucht werden.

• Überprüfung des Zustands der Treppen, insbesondere bei Holztreppen
• Aufmerksamkeit auf möglichen Schädlingsbefall
• Hinweise auf Feuchtigkeit, auch kürzlich überstrichene Stellen sind Indikatoren

Foto: Igor_PS / Schutterstock.com

Begutachtung des Dachgeschosses

Das Dachgeschoss bietet oft Potenzial für Ausbau- oder Erweiterungsprojekte, aber Wir empfehlen aus Erfahrung, seinen Zustand sorgfältig zu prüfen. Wie vorgehen?

Überprüfen Sie die Dachkonstruktion auf Schäden oder Anzeichen von Schädlingsbefall, da dies die strukturelle Integrität des Hauses beeinträchtigen kann. Inspizieren Sie auch die Dacheindeckung und die Isolierung, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen Standards entsprechen und ausreichend Schutz bieten. Messen Sie die Dachfläche genau, um zu beurteilen, ob genügend Platz für potenzielle Ausbauprojekte vorhanden ist.

• Überprüfung der Dachkonstruktion auf Schäden und Schädlingsbefall
• Inspektion der Dacheindeckung und Isolierung
• Messung der Dachfläche für potenzielle Ausbauprojekte

So begehen Sie Schritt für Schritt alle wichtigen Check-Punkte.

Analyse der Wohnungen

Die Wohnungen selbst sollten ebenfalls gründlich untersucht werden. Was tun?

Typische Bäumängel haben alle Baujahre. Überprüfen Sie den Zustand des Bodenbelags und der Wände auf Anzeichen von Schäden oder Verschleiß. Testen Sie Elektrik, Heizungsanlage und Fenster, um sicherzustellen, dass sie ordnungsgemäß funktionieren und keine Reparaturen benötigen.

Führen Sie außerdem auch Gespräche mit den aktuellen Mietern, um Informationen über eventuelle Mängel oder Verbesserungsvorschläge zu erhalten, da diese wertvolle Einblicke bieten können.

• Untersuchung des Bodenbelags und allgemeinen Zustands der Wohnung
• Überprüfung der Elektrik, Heizungsanlage und Fenster
• Gespräch mit Mietern über Mängel und Verbesserungsvorschläge

Beurteilung der Umgebung

Die Umgebung eines Hauses (Mikrolage) spielt eine wichtige Rolle für seine Attraktivität und seinen Wert. Was tun?

Bewertungen Sie die Nachbarschaft hinsichtlich ihrer Sicherheit, Sauberkeit und Attraktivität. Prüfen Sie die Verkehrsanbindung und die Verfügbarkeit von öffentlichen Verkehrsmitteln, da dies für potenzielle Mieter oder Käufer wichtig sein kann. Analysieren Sie auch Trends und Perspektiven für den Mietermarkt, um eine fundierte Entscheidung zu treffen. Gespräche mit Einheimischen und Geschäftsinhabern können dabei helfen, ein umfassendes Bild der Umgebung zu erhalten und potenzielle Chancen oder Risiken zu erkennen.

• Bewertung der Nachbarschaft, der Verkehrsanbindung und der Infrastruktur
• Analyse von Trends und Perspektiven für den Mietermarkt
• Gespräche mit Einheimischen und Geschäftsinhabern, um ein umfassendes Bild der Umgebung zu erhalten

Berücksichtigung von Potenzialen und Risiken

Schließlich ist es wichtig, das Potenzial und die Risiken der Immobilie sorgfältig abzuwägen. Worauf achten, im letzten Schritt?

Überlegen Sie, ob es Möglichkeiten für Ausbau- oder Erweiterungsprojekte gibt, wie z.B. einen Dachausbau oder die Anlage eines Gartens. Prüfen Sie auch Grundstücksreserven und mögliche Erweiterungen, um das Entwicklungspotenzial der Immobilie zu beurteilen.

Gleichzeitig sollten jedoch auch mögliche Risiken wie Altlasten oder Baubeschränkungen berücksichtigt werden, die den Wert der Immobilie beeinträchtigen könnten. Eine gründliche Analyse aller Faktoren ist entscheidend, um eine fundierte Entscheidung zu treffen und eine erfolgreiche Investition zu tätigen.

• Einschätzung von Ausbaumöglichkeiten wie Dachausbau oder Gartenanlagen
• Prüfung von Grundstücksreserven und möglichen Erweiterungen
• Analyse von Altlasten und Baubeschränkungen für die Bewertung des Entwicklungspotenzials

Mieterlisten, Mieter und Mietpreisoptimierung

Mieterlisten, Mieter und Mietpreisoptimierung, lernen Sie von unseren Experten!

• Immobilien Coaching

Immobilienkauf: Vorbereitung & Zielsetzung

Auf Immobilien-Erfahrung.de lernen Sie Antworten auf zentrale Fragen, für den Einstieg in die erste Immobilie kennen. Sie finden wertvolle Tipps, Geheimtipps von Profis, ebenso wie Studien, Statistiken und natürlich Immobilien Nachrichten, rund um Gesetze, Steuern und profitable Regionen (Lagen).

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Bevor Sie starten:

Lesen Sie jedes dieser 30 Kapitel aufmerksam. Notieren Sie sich am Ende jedes Kapitels, die für Sie wichtigsten Learnings. Verinnerlichen Sie diese Strategien erfolgreicher Immobilien Investoren für Ihr eigenes Handeln! 30 Schritte, von Vorteilen und Nachteilen einzelner Immobilienarten, bis zu Kaufvertrag und Schlüsselübergabe! Mit jedem dieser 30 Schritte entwickeln Sie Ihre persönliche Investment Strategie.

Sind Sie bereit?

Bevor Sie die erste Wohnung oder Ihr erstes Haus kaufen, kommt die Vorbereitung zum Wohnungskauf. Auch hier geht es nicht sofort um Finanzierung, Eigenkapital und Besichtigungstermine. Zuallererst geht es um die Kriterien Ihrer ersten Immobilie. Unser Guide für Berlin, Hamburg, München, Köln, Düsseldorf und ganz Deutschland.

Beginnen wir mit den Schritten:

1. Immobilienarten
2. Vermögensaufbau
3. Altersvorsorge
4. Eigennutz vs. Kapitalanlage
5. Rendite

Immobilienarten: Rentabilität von Haus- und Wohnungstypen

Fakt & Schritt 1 ist die richtige Immobilienart für Ihr Investment. Entscheiden Sie, welche Art am besten zu Ihren Zielen passt, indem Sie die Unterschiede zwischen Grundstücken, Eigentumswohnungen, Häusern, Gewerbeimmobilien und anderen Anlageoptionen verstehen. Dieser Ratgeber gibt Ihnen klare Fakten.

Wir empfehlen:

• Eigentumswohnung kaufen (viele Vorteile, da Teileigentümer = laufende Kosten teilen sich)
• Kaufen und vermieten (als Kapitalanlage, Ihr Mieter zahlt Ihre Immobilie)

Vermögensaufbau: sparen oder investieren?

Mit dem Verständnis der verschiedenen Immobilienarten können Sie sich direkt auf den Aufbau Ihres Vermögens konzentrieren. Stellen Sie sich vor, dass Ihr Geld in 30 Jahren nur noch halb so viel wert ist. Dies ist kein Science-Fiction-Szenario, sondern Realität. Investieren Sie in Immobilien, um Ihr Kapital zu sichern und zu wachsen, insbesondere im Vergleich zu konventionellen Geldanlagen wie Sparbüchern, Riester-Renten oder anderen finanziellen Produkten.

Altersvorsorge: Immobilien als attraktive Geldanlage

Im dritten Schritt werden Sie sich mit den Herausforderungen befassen, denen sich die Altersvorsorge in Zeiten von Inflation gegenübersieht. Verstehen Sie die Auswirkungen der Inflation auf Ihre private und gesetzliche Rentenvorsorge, und lernen Sie, wie Sie das Risiko minimieren können.

Eigennutz vs. Kapitalanlage: Vorteile und Nachteile

Schritt Vier: Sie sind sich bisher nicht sicher, ob kaufen und selbst bewohnen oder vermieten als Kapitalanlage? Wir empfehlen: Kaufen und vermieten (Kapitalanlage), kein Eigennutz! Denn Eigennutz ist die teuerste Form des Wohnens.

Rendite: Cashflow und Wertsteigerung 

In Schritt fünf lernen Sie den Unterschied zwischen den Anlageformen Rendite- und Investmentimmobilien kennen. Cashflow oder Wertsteigerung? Rendite Immobilien erwirtschaften so viel Einnahmen, dass die Kosten der Immobilie bezahlt sind und Ihnen ein Überschuss bleibt. Investmentimmobilien haben das Ziel, sie nach langer Zeit mit viel Profit zu verkaufen. Schritt fünf verrät Ihnen, ob A, B oder C Lage für Ihre Anlageform geeignet ist.

Immobilien finanzieren: Eigenkapital & Co.

In der Vorbereitungsphase lernen Sie zunächst die Bonität und Selbstauskunft (für die finanzierende Bank) kennen. Für die Finanzierung ist es wichtig, solide Finanzflüsse nachzuweisen (Eigenkapital und regelmäßiges Einkommen). Schließlich geht es nicht nur um das Eigenkapital (Sicherheit), sondern auch um die anschließende, monatliche Tilgung. Danach lernen Sie die größten Fehler beim Immobilienkauf kennen, Fehler, die Sie bares Geld kosten.

Sobald Sie eine rentable Immobilie, nach Ihren Kriterien gefunden haben, geht es in die Finanzierung, dafür brauchen Sie das nötige Eigenkapital. Hier werden Sie auch Tipps kennenlernen, wie die Vollfinanzierung. So bekommen Sie Ihr Eigenkapital, nach Tilgung in selber Höhe, zurück. Durch dieses rollierende Eigenkapital können Sie schnell in die nächste Immobilie investieren.

Weiter geht es mit:

• 6: Selbstauskunft: Schufa-Auskunft
• 7: Eigenkapital
• 8: Fehler beim Immobilienkauf

Selbstauskunft: Schufa-Auskunft

In der Selbstauskunft stellen Sie Ihre Vermögensverhältnisse dar. Diese Unterlagen braucht die Bank im Vorfeld der Finanzierung, bzw. für die Entscheidung, ob Sie eine Immobilienfinanzierung erhalten und wenn ja, in welcher Höhe. Dafür ist Bonität, Eigenkapital und regelmäßiges Einkommen so wichtig.

Eigenkapital

Lernen Sie jetzt das Thema „Eigenkapital“ kennen, die Sicherheit für Ihre Bank, bzw. Immobilienfinanzierung. In der Regel brauchen Sie für die erste Immobilie 15% Eigenkapital. Hier als Rechnung verdeutlicht:

Fehler beim Immobilienkauf: Geld sparen

Fehler bedeuten beim Immobilienkauf den Verlust von barem Geld. Lernen Sie deshalb aus den Fehlern und Erfahrungen der anderen! In dieser Liste finden Sie die wichtigsten! Denn, Fehler beim Immobilienkauf werden schnell teuer. Nehmen Sie nur 5 % Mehrkosten an, durch einen Fehler. Beim Kaufpreis von 200.000 Euro, direkt +10.000 Euro extra Kosten. Keine kleine Summe, wenn Sie nur 30.000 Euro Eigenkapital hatten (15%). Schützen Sie sich, durch dieses Wissen:

Die 8 größten Fehler beim Kauf einer Immobilie!

Lernen Sie hier aus unseren Erfahrungen und bringen Sie das Wissen um die 8 größten Fehler beim Immobilienkauf direkt in Ihre Immobilienakquise ein! Nach dem Video finden Sie auch noch einmal alle 8 Fehler im Detail! Mehr Video? Folgen Sie unseren Immobilien Tipps auf YouTube.

Immobilien Akquise: Suchen & Finden

Wenn Sie alle vorhergegangenen Punkte erledigt haben, Ihre Finanzen geklärt und Ihr maximales Eigenkapital berechnet haben, können Sie mit der Suche nach der richtigen Immobilie beginnen.

Hier bekommen Sie die Werkzeuge für die Kernaufgabe, profitable Immobilien zu finden.

Wer eine Immobilie zum Eigennutz kaufen möchte, kann nach persönlichen und emotionalen Kriterien entscheiden. Wer allerdings eine Immobilie als Kapitalanlage erwerben möchte, sollte sich um einige Kriterien bei der Wahl der Immobilie bewusst sein. Besonders der Standort sowie die Lage der Immobilie spielt hierbei eine wichtige Rolle.

Weiter geht es mit den Schritten:

• 9: Kriterien zur Eigentumswohnung
• 10: Vermietet oder unvermietet kaufen
• 11: Lage Arten (A-, B-, C-Lage)
• 12: Makro- und Mikrolage
• 13: Der richtige Standort

Kriterien zur Immobilie ETW

Im Schritt 9 starten Sie die Festlegung Ihrer Kriterien, für die anschließende Immobilien Recherche. Von der richtigen Lage, über die Frage vermietet oder unvermietet, zu Mietrenditen und Kaufpreisen. Beginnen Sie hier im Schritt Nummer 9, mit dem Überblick.

Vermietet oder unvermietet kaufen?

Vermietet oder unvermietet kaufen? Mieter übernehmen oder doch sanieren und neu vermieten (Mietpreiserhöhung)? Beide Formen haben ihre Vor- und Nachteile. Lernen Sie im Schritt 10 mehr darüber, um Ihre Entscheidung treffen zu können.

Eigenbedarfskündigung: Exkurs

Hier noch ein kleiner Exkurs, was bedeutet Eigenbedarfskündigung? Sie selbst oder eine nahestehende Person kann jederzeit auf Eigenbedarf kündigen. Lernen Sie hier gut wie es geht, wer alles als „nahestehende Person“ gilt und das alles, mit kostenloser Vorlage:

• Eigenbedarfskündigung

Lage Arten (A, B, C): Einfluss auf Rendite

Ein zentrales Kernstück in der Bewertung von Immobilien, bereits vor dem Hauskauf und Wohnungskauf, ist die Lage. Nicht umsonst heißt es in der Immobilienbranche so oft: Lage, Lage, Lage! Deshalb auch ein Teil Ihrer Immobilien Kriterien, die Frage: Wo sollen Sie investieren? Insbesondere in Bezug auf Rendite / Wertsteigerung, die Sie in Schritt 10 kennengelernt haben. Schritt 10 bringt Ihnen die Lagearten von Immobilien näher.

Vereinfacht dargestellt:

• ▷ A-Lage
• △ B-Lage
• ▽ C-Lage

▷ A-Lage – Was heißt A-Lage? Toplagen in München, Hamburg oder auch Berlin. Hier sind Immobilien teuer und die Mieten nicht hoch genug, damit Tilgung, Zinsen und Rücklagen (Mietrendite Rechnung), durch die monatliche Miete, gedeckt werden. Der Gewinn liegt hier im späteren Verkauf, nach 15 Jahren, 20 Jahren. Dann, wenn die Grundstückspreise weiter gestiegen sind. Tipp! Verkäufe unterliegen nach 10 Jahren nicht mehr der Spekulationsfrist (Privatverkauf).

△ B-Lage – Was heißt B-Lage? Für die meisten Investoren finden sich hier, in guter B-Lage, die profitabelsten Immobilien, wenn man gleichzeitig auf Sicherheit bedacht ist (Leerstand). Gute B-Lagen befinden sich in der Regel in der Nähe von großen Metropolregionen, zum Beispiel den A-Lagen um München (wie Freising, Dachau oder auch Unterhaching) oder Frankfurt (Darmstadt, Offenbach, Rüsselsheim). Regionen mit guter Infrastruktur, Krankenhäusern, Schulen, Nähe zu Universitäten und Hochschulen.

Tipp! Ab ~ 6, 7 % Rendite, haben Sie ein profitables Objekt (bei aktuellem Zinsniveau)

▽ C-Lage – Immobilien in C-Lage bedeuten mehr Risiko durch Leerstand. Jeden Monat ohne Miete, tragen Sie die monatlichen Kosten (Tilgung, Zinsen und Rücklagen). Diese Regionen sind stagnierend, häufig ziehen die Bewohner weg. Günstiger Kaufpreis, höheres Risiko, dafür attraktive Renditen.

Makro- und Mikrolage: Wo investieren?

Wenn Sie nicht auf eine bestimmte Stadt festgelegt sind, analysieren Sie die Makrolage, für den idealen Standort, danach Mesolage (Stadtteil) und Mikrolage (Straße). Von der Makrolage, also wo in Deutschland investieren? Bis hin zur Mikrolage, in welcher Straße sollen Sie kaufen? Lernen Sie in Schritt 11 die Standort-Analyse kennen.

Hier noch ein kleines, praktisches Beispiel für die einzelnen Schritte, von der Makrolage in die Mikrolage. Beispielsweise beim Immobilienkauf in NRW, viele große Städte, sogar viele über 100.000 Einwohner. Hier betrachten wir also die Makrolage.

Beispiel: Makrolage in Deutschland (Auswahl: Essen, NRW)

Wenn die Entscheidung in der Makrolage auf eine bestimmte statt gefallen ist, wie hier die Stadt Essen, dann geht es weiter in die Mesolage, die Auswahl des richtigen Stadtteils, der richtigen Gegend. Sehr attraktiv sind natürlich Stadtteile, in denen viele Menschen wohnen und hinziehen. Zum Beispiel in der Nähe von Universitäten und Hochschulen. Tipp! Hier lassen sich auch hervorragend Mikro-Apartments vermarkten.

Beispiel: Mesolage in Essen (Ostviertel)

Im letzten Schritt folgt die Mikrolage, das bedeutet, in welcher konkreten Straße kaufen Sie? Ein einfaches Beispiel, der Kaufpreis Unterschied zwischen Hauptstraße und Seitenstraße kann schon beträchtlich sein.

So haben Sie Schritt-für-Schritt, die optimale Lage Ihrer ersten Immobilie bestimmt.

Beispiel: Mikrolage in Essen (Ostviertel)

Hier auf Google Maps:

Der richtige Standort: Eigennutz und Kapitalanlage

Schritt 13 fasst den „richtigen Standort“ zusammen und vermittelt noch einmal alle wichtigen Kenntnisse, um den (für Sie persönlich) idealen Standort, für Ihr Immobilieninvestment, zu finden. Unterschieden nach dem persönlichen Ziel: Eigennutz und Kapitalanlage.

Immobilien Kriterien: Zustand, Größe & Co.

Wenn man die Auswahl auf die richtige Immobilie eingeschränkt hat, werden die Immobilien nach bestimmten Kriterien ausgesiebt. Was ist Ihr maximal gesetzter Kaufpreis? Wie viel Rendite schüttet eine Immobilie bei Vermietung aus? Kaufe ich lieber eine Bestandsimmobilie oder doch den Neubau?

Weiter geht es mit den Schritten:

• 14: Maximaler Kaufpreis
• 15: Mietrendite / Kaufpreisfaktor
• 16: Minimale Mietrendite
• 17: Bestand oder Neubau
• 18: Baujahr & Zustand
• 19: Maximale Größe
• 20: Erbpacht
• 21: Sozialbindung & Nachbindung

Maximaler Kaufpreis / Investment?

Sie haben einen guten Standort gefunden. Jetzt geht es in Schritt 14 um den „maximalen Kaufpreis“. Die Frage, wie viel Immobilie kann ich mir leisten, hängt von vielen Faktoren ab. Grundsätzlich gibt es aber zentrale Einflusskriterien, dazu gehören 1) Ihre Bonität, 2) Eigenkapital und 3) der Beleihungswert Ihrer (gewünschten), zu finanzierenden Immobilie. Ob Sie eine Finanzierungszusage von der Bank bekommen und wie hoch die Immobilienfinanzierung ist, wissen Sie erst, nachdem Sie die Selbstauskunft und die Unterlagen bei der Bank eingereicht haben. Dazu lernen Sie gleich noch mehr!

Zunächst geht es darum, mehr über den maximalen Kaufpreis zu erfahren.

Mietrendite / Kaufpreisfaktor

Mit Schritt Nummer 14 haben Sie fast die Hälfte der gesamten Checkliste „Eigentumswohnungen kaufen“ geschafft. Jetzt geht es um den zentralen Faktor, die Berechnung von Rentabilität. Einfach erklärt, besagt die „Mietrendite“, ob Ihr Mieter Ihre Immobilie abbezahlt oder Sie. Was das heißt, erfahren Sie in Schritt 15.

Minimale Mietrendite?

Die Mietrendite haben Sie kennengelernt, jetzt geht es um die große Frage, wie hoch eine minimale Rendite sein muss, damit die Immobilie für Ihre Kriterien profitabel ist. Hier schon einmal einfach erklärt, unter aktueller Zinslage:

△ Hohe Mietrendite bedeutet 7% und mehr

▷ Bei 5%, 6% sind die Kosten gedeckt

▽ Liegt die Rendite bei 4% und weniger, zahlen Sie monatlich mit

△ Hohe Mietrendite bedeutet 7% und mehr. Erreichbar bei gutem Kaufpreis in B-Lagen und C-Lage (höheres Leerstand-Risiko). Je höher die Rendite, desto besser. Bei 7%, 8%, 9% machen Sie bringt die monatliche Miete sogar einen Überschuss. Sie investieren in eine Renditeimmobilie.

▷ Bei 5%, 6% sind die Kosten gedeckt. Ihr Mieter zahlt Tilgung, Zinsen und die Instandhaltungsrücklagen. Hier investieren Sie ebenfalls in eine Renditeimmobilie.

▽ Liegt die Rendite bei 4% und weniger, müssen Sie monatlich auch einen Teil der Kosten bezahlen. Hier handelt es sich vorwiegend um Objekte in A-Lage, mit Ziel der Wertsteigerung (Grundstück). Diese Art von Immobilien nennt man Investmentimmobilie.

Bestand oder Neubau?

In Schritt 17 lernen Sie den Unterschied zwischen Bestands- und Neubauimmobilien. Der Kaufpreis einer neu gebauten Immobilie ist höher, die Instandhaltungsmaßnahmen dafür extrem gering. Gleichzeitig schlägt sich der hohe Kaufpreis negativ auf die Rendite der Immobilie aus. Im Umkehrschluss bieten Bestandsimmobilien Potenzial für hohe Renditen, fordern aber auch mehr Reparaturmaßnahmen. Lernen Sie hier die einzelnen Vorteile und Nachteile kennen, für Sie als Kapitalanleger.

Bestandsimmobilie mit älterem Baujahr:

Neubau Siedlung:

Baujahr und Zustand? + Mängel nach Baujahren

Wenn Sie in Bestandsimmobilien investieren, müssen Sie die Mängel der verschiedenen Baujahre kennen: Stichwort Fehler vermeiden. Von Immobilien vor 1900, die Sie in vielen Städten finden, die häufig auch viel wert sind, denken Sie nur an Bauten in Hamburg, München oder Berlin-Mitte. Dann folgen Immobilien der 1910, 1920, bis hin zu Immobilien, mit moderner Bauweise 1980, 1990 und so weiter. Unsere Checkliste für Baujahre und Mängel:

Maximale Größe?

Wie groß sollte eine Immobilie sein, in Abhängigkeit von Lage und Entwicklung? Schritt 19 beschäftigt sich mit der maximalen Größe einer Immobilie, als Kapitalanlage. Natürlich auch mit Aspekten, wie der zukünftigen Entwicklung (Einwohner, Wirtschaft, Bildung, etc). Schließlich geht es bei Immobilieninvestments um langfristige Anlagen, nicht um kurzfristige Transaktionen.

Die Entwicklung im Immobilienmarkt, geht beispielsweise von der familiengerechten 4-Zimmer-Wohnung auf 70-100 Quadratmeter, zur 1- bis 2-Zimmer-Wohnung (Mikroapartment) mit 25 bis 40 Quadratmetern. Warum? Der demografische Wandel zeigt, in immer mehr Haushalten leben zunehmend Alleinstehende.

Erbpacht?

In Schritt 20 lernen Sie ein spezielles, aber interessantes Geschäftsmodell, die Erbpacht. Einfach gesagt bedeutet Erbrecht, dass das Eigentumsrecht und das Nutzungsrecht dauerhaft getrennt sind. Wenn Sie auf einem Erbpachtland bauen, kaufen Sie das Grundstück nicht, Sie pachten es für eine bestimmte, vertraglich vereinbarte Zeit vom Eigentümer. Es gibt also 2 Parteien, den Erbbaurechtgeber (1. Person) und den Erbbaurechtnehmer (2. Person).

Lernen Sie hier, worum es geht!

Sozialbindung und Nachbindung?

Nach der Erbpacht lernen Sie hier die Sozialbindung und die Nachbindung kennen. Hier geht es um sozialen Wohnungsbau und um die Aspekte, die Sie beachten müssen, ebenso wie die Vorteile, die Sie als Eigentümer haben, wenn die Sozialbindung endet. Von zinsgünstigen Darlehen, durch öffentliche Hand, für Sozialwohnungen (Bau und Kauf), über Verpflichtung Ihrerseits, als Vermieter (Kapitalanlage) und auch für Eigennutz, bis zur Nachbindungsfrist, die immerhin ganze 10 Jahre dauert. Lohnt es sich für Sie, eine Immobilie mit Sozial- oder Nachbindung zu kaufen?

Sie haben jetzt alle Kriterien für ihre Immobiliensuche festgelegt. Jetzt geht es in die Praxis!

Immobilien bewerten: Kaufmännisch & technisch

Sie haben das Grundwissen, Sie haben die Kriterien, jetzt geht es um praktische Immobiliensuche. Hier lernen Sie jetzt die Bewertung kennen, die schnelle kaufmännische Prüfung und die ausführliche technische Prüfung. Außerdem kommen wir noch einmal zum Thema Bewertung nach Baujahren, in Bezug auf die Immobilienbewertung (Kaufpreis). Danach kalkulieren Sie den Kaufpreis Ihrer Immobilie, exakt mit Grunderwerbsteuer, Grundbuch, Notarkosten und Maklerkosten, wenn involviert.

Weiter geht es mit den Schritten:

• 22: Kaufmännische Prüfung
• 23: Betriebskosten
• 24: Technische Prüfung
• 25: Bewertung nach Baujahr

Kaufmännische Prüfung: Schnelle Bewertung

Wenn Sie ein gutes Immobilienangebot vor sich haben, ein Exposé oder ein Inserat, geht es in die schnelle, kaufmännische Prüfung – quasi noch am Computer oder Smartphone. Hier werden vor allem Faktoren berücksichtigt, die Sie auf einen schnellen Blick sehen können. Nach der kaufmännischen Prüfung folgt dann in Schritt 24 die ausführliche, technische Prüfung.

Hier noch ein kleiner Exkurs auf die Betriebskosten.

Betriebskosten: Kleiner Exkurs laufender Kosten

Betriebskosten auf Mieter umlegen: Welche Betriebskosten (Nebenkosten) sind vom Mieter zu zahlen? Welche Kosten darf man nicht umlegen? Als Orientierungshilfe sollten Sie die Betriebskostenverordnung, kurz BetrKV, zurate ziehen. Genauer Paragraf 2, zur „Aufstellung der Betriebskosten“. In Standardmietverträgen, wie denen von Haus & Grund, sind alle umlagefähigen Betriebskosten schon enthalten. Lernen Sie hier die typischen Betriebskosten einer Immobilie kennen.

Technische Prüfung: Vor Ort Bewertung

Schritt 24 beschäftigt sich mit der technischen Prüfung der Immobilie. Nach der schnellen, kaufmännischen Prüfung, sehen Sie sich die Immobilie jetzt vor Ort, beziehungsweise genauer an. Lernen Sie hier, worauf Sie bei der Besichtigung achten müssen!

Bewertung nach Baujahren: Kaufpreisfaktor

Die typischen Mängel nach Baujahren haben Sie schon kennengelernt, jetzt folgt die Bewertung nach Baujahren. Schließlich geht es jetzt um den Kaufpreis und im nächsten Schritt schon um die Kalkulation.

Immobilien kaufen: Kaufvertrag & Kosten

Zum Kaufpreis, kommen noch die Nebenkosten. Lernen Sie hier alles zur Kaufpreiskalkulation und den Nebenkosten, rund um Grunderwerbsteuer und Maklerprovision (wenn involviert bzw. beauftragt).

Die letzten Schritte sind:

• 26: Kaufpreis berechnen
• 27: Grunderwerbsteuer
• 28: Maklerkosten
• 29: Unterlagen für die Bank
• 30: Kaufvertrag

Kaufpreis berechnen: So geht’s

Nach den letzten drei Schritten, in denen Sie die Immobilienbewertung näher kennengelernt haben, geht es jetzt in Schritt 26 um die konkrete Kaufpreiskalkulation.

Grunderwerbsteuer: Bundesländer Vergleich

Was bedeutet Grunderwerbsteuer? Wer muss die Grunderwerbsteuer zahlen? Wie hoch ist die Grunderwerbsteuer (in den einzelnen Bundesländern)? Schritt 27 erklärt Ihnen die Grunderwerbsteuer, die beim Immobilienkauf für Sie als Käufer fällig wird.

Makler Kosten: 50/50 bei Privatkauf

Wenn ein Immobilienmakler involviert ist, fällt (bei Privatkauf) Maklerprovision an. Nach derzeitiger Gesetzeslage, zu gleicher Hälfte (jeweils 50%) verteilt, auf Käuferseite und Verkäuferseite. Lernen Sie hier die unterschiedlichen Maklerkosten in den Bundesländern kennen.

Grundsteuer: Exkurs (nach Kauf)

Hier noch ein kleiner Exkurs für Immobilienkäufer, die Grundsteuer. Sie fällt nicht beim Kauf an, aber quartalsweise direkt, nachdem Sie Ihre Immobilie erworben haben.

• Grundsteuer

Unterlagen für die Bank: Immobilienfinanzierung

Schritt Nummer 29 ist die vorletzte Stufe zur ersten Immobilie! Hier lernen Sie die Unterlagen kennen, die Sie für die Immobilienfinanzierung bei der Bank benötigen, mit kostenloser Vorlage (PDF) für Ihre Selbstauskunft.

Kaufvertrag: Wohnungskauf mit Notar abschließen

Herzlichen Glückwunsch! Sie haben 29 Schritte gemeistert, jetzt kommen Sie zum finalen Schriftstück, den Kaufvertrag. Ihr Kaufvertrag, besiegelt beim Notar letztendlich die vollständige Immobilientransaktion, zwischen Immobilienverkäufer und Ihnen, als Immobilienkäufer. Danach sind Sie offiziell Immobilieneigentümer.

Herzlichen Glückwunsch, mit dieser Checkliste haben Sie alle Schritte zum Wohnungskauf gelernt! Vom Grundwissen über die perfekte Vorbereitung, die eigenen, persönlichen Kriterien zur Immobiliensuche, zur Bewertung, Finanzierung, Eigenkapital und Kaufvertrag.

Und jetzt? Günstige Immobilien finden & kaufen

Im Einkauf liegt der Gewinn!

Günstige Immobilien finden Sie, wenn Sie mit Strategie vorgehen. Je günstiger der Kaufpreis, desto 1) weniger Nebenkosten, 2) weniger Zinsen, 3) weniger Steuern und wichtig für Kapitalanlager*innen 4) mehr Rendite! Es gibt verschiedene Methoden und Strategien, lernen Sie hier, worauf es ankommt:

• Immobilien Akquise

Neu! Video Kurs

Immobilien Grundwissen für Einsteiger! Der perfekte Start zur ersten Immobilie. Lernen Sie hier mehr:

• Immobilien Video Kurs