10 typische Probleme von Immobilien Eigentümern: Vorsicht! Lernen aus Erfahrung

Hier lernen Sie die typischen Probleme von Eigentümer:innen kennen, die auch negative Erfahrungen gemacht haben. Die Probleme, mit denen Immobilieneigentümer in der Praxis konfrontiert werden, von Leerständen und Mieterproblemen bis hin zur Verwaltung und dem Verkauf von Immobilien. Für Sie ist es wichtig, typische Fehler und Probleme zu kennen, da sie dadurch besser vorbereitet sind und diese Probleme vermeiden oder zumindest minimieren können.

Checkliste: 10 Probleme aus der Praxis

Lernen Sie von den Erfahrungen anderer und entwickeln Sie Strategien, um mit potenziellen Herausforderungen umzugehen. Dadurch können Eigentümer:innen Zeit, Geld und Stress sparen und ihre Immobilieninvestitionen langfristig erfolgreich gestalten. So werden Sie mögliche Risiken minimieren und Chancen maximieren!

Darüber sprechen wir in diesem Ratgeber!

Problem Beispiel
Leerstand Kein Interessent für die Wohnung
Mieterprobleme Beschädigte Wände im Mietobjekt
Reparatur- und Wartungskosten Defekte Heizung im Winter
Mietpreisfestsetzung Schwierigkeiten bei Mietpreisfindung
Finanzierung Schwierigkeiten bei der Kreditvergabe
Regulatorische Anforderungen Bauvorschriften nicht einhalten
Steuern Probleme mit der Grundsteuer
Verwaltung Schwierigkeiten bei der Organisation von Instandhaltungsarbeiten
Wertminderung Verfall des Gebäudezustands
Verkauf Schwierigkeiten beim Verkauf der Immobilie

Leerstand: Volle Kosten

Eine Immobilie, die nicht vermietet oder verkauft wird, führt zu finanziellen Einbußen und kann zu einem erheblichen Problem werden.

Das Problem Leerstand ist umso kritischer, je geringer Ihre Eigenkapitaldecke ist. Schließlich müssen Sie bei einer finanzierten Immobilie (der Standard für Kapitalanleger) die monatlichen Raten für den Kredit zahlen, aus Tilgung und Zinsen. Fällt die Miete ein paar Monate aus, zahlt nicht mehr Ihr Mieter, sondern Sie.

Laut einer Erhebung des Statistischen Bundesamtes betrug die Leerstandsquote in Deutschland im Jahr 2020

durchschnittlich 2,9 Prozent.

Allerdings gibt es regionale Unterschiede, so lag die Leerstandsquote beispielsweise in Berlin bei 4,0 Prozent, während sie in ländlichen Regionen teilweise unter 1 Prozent lag.

Ist die Immobilien Kalkulation und die Immobilien Rendite zu knapp bemessen, wird Leerstand schnell zum großen Risiko.

Mieterprobleme: Erheblicher Stress

Probleme mit Mietern wie ausbleibende Mietzahlungen, Schäden an der Immobilie oder Streitigkeiten können zu erheblichem Stress und finanziellen Belastungen führen.

Aus Erfahrung typischerweise:

Problem mit Mietern Beispiel
Ausbleibende Mietzahlungen Mieter zahlt die Miete nicht rechtzeitig
Beschädigung der Immobilie durch den Mieter Mieter hat die Wände beschädigt
Konflikte zwischen Mietern Lauter Streit zwischen den Mietern im Mietobjekt
Vertragsbruch des Mieters Mieter verletzt die Vertragsbedingungen
Probleme mit Haustieren Mieter hält unerlaubt Haustiere in der Immobilie

Reparatur- und Wartungskosten

Immobilieneigentümer müssen dafür sorgen, dass ihre Immobilie in gutem Zustand bleibt, was zu hohen Kosten für Reparaturen und Wartung führen kann, insbesondere bei älteren Baujahren einer Immobilie.

Hier eine Checkliste, was auf Sie zukommen kann.

💶 Baujahre Typische Mängel
💶 1890er Jahre Undichte Dächer, marode Fassaden, Probleme mit der Wärmedämmung
💶 1900er Jahre Probleme mit Fundament und Bodenplatte, veraltete Elektrik, unzureichende Wärmedämmung
💶 1910er Jahre Feuchte- und Schimmelprobleme, unzureichende Wärmedämmung, Holzschäden
💶 1920er Jahre Probleme mit Fundament und Bodenplatte, Wasserschäden, undichte Dächer
💶 1930er Jahre Veraltete elektrische Verkabelung, Schäden an Wasserleitungen, Asbest
💶 1940er Jahre Probleme mit der Wärmedämmung, mangelhafte Fenster, veraltete Heizungssysteme
💶 1950er Jahre Probleme mit der Wärmedämmung, undichte Fenster und Türen, marode Wasserleitungen
💶 1960er Jahre Verschlissene Elektrik, veraltete Heizungssysteme, Asbest
💶 1970er Jahre Undichte Fenster, fehlerhafte Rohrleitungen, Schimmelbefall
💶 1980er Jahre Veraltete Dachabdichtungen, unzureichende Isolierung, Risse in Wänden
💶 1990er Jahre Probleme mit Feuchtigkeit, fehlerhafte Wärmepumpen, Setzungen in der Bodenplatte
💶 2000er Jahre Undichte Duschen und Badewannen, mangelhafte Balkonabdichtungen, fehlerhafte Lüftungsanlagen

Mietpreis bestimmen: Was geht?

Es kann schwierig sein, den richtigen Mietpreis für eine Immobilie festzulegen, der sowohl angemessen als auch wettbewerbsfähig ist.

Bei der Festsetzung des Mietpreises für eine Immobilie gibt es mehrere Faktoren zu berücksichtigen. Eine Marktrecherche ist ein guter Ausgangspunkt, um herauszufinden, welche Mietpreise für vergleichbare Immobilien in Ihrer Umgebung verlangt werden. Der Zustand und die Ausstattung Ihrer Immobilie sowie Ihre Zielgruppe sind ebenfalls wichtige Faktoren. Es ist auch wichtig, den Mietspiegel in Ihrer Stadt oder Gemeinde zu berücksichtigen. Seien Sie bereit, über den Mietpreis zu verhandeln, aber beachten Sie auch die lokalen Rechtsvorschriften für die Mietpreisfestsetzung.

Auch hier kann es helfen, sich von Experten beraten zu lassen, um sicherzustellen, dass der Mietpreis fair und angemessen ist.

Finanzierung: Eigenkapital und Zinsen

Die Finanzierung einer Immobilie kann ein großes Problem sein, insbesondere wenn die Zinsen steigen oder unerwartete Kosten auftreten.

Was steigende Zinsen bedeuten, wussten wir über Jahrzehnte nicht mehr, bis sich nach 2020 alles verändert hat und 2023 der vorläufige Höhepunkt eingetreten ist mit Bauzinsen bei 4+ %, im Vergleich üblicherweise rechnete man mit 2% Zinsen, Zeitweise war es sogar fast 0%.

Was bedeuten nur +2% Zinsen? Sagen wir, Sie finanzieren eine Eigentumswohnung oder ein Haus mit 200.000 Euro Kredit. Im ersten Jahr zahlen Sie direkt 2.000 Euro extra. Der Effekt wiederholt sich jedes Jahr, einfach gesagt. So zahlen Sie am Ende zehntausende Euro zusätzlich – das ist krass und nicht jeder denkt darüber nach.

Was tun?

Am beten mit Experten sprechen, so finden Sie sich im Finanzierungsdschungel zurecht.

Regulatorische Anforderungen

Es gibt viele regulatorische Anforderungen, die Immobilieneigentümer erfüllen müssen, wie zum Beispiel die Einhaltung von Baubestimmungen oder die Erfüllung von Umweltauflagen.

Steuern: Gewinn – X

Die Besteuerung von Immobilien kann kompliziert und teuer sein, insbesondere wenn Eigentümer mehrere Immobilien besitzen.

Tipp! Steuern vermeiden, ganz legal, kann man beispielsweise schon so: Statt privat vermieten, arbeiten Sie mit einer Immobilien GmbH. Dann zahlen Sie keine Einkommensteuer auf die Gewinne, sondern nur noch Gewerbesteuer. Noch “günstiger” werden die Steuern bei Gründung einer Familienstiftung. Hier zahlen Sie nur noch 15% Steuern. Sie wollen wissen wie das geht? Hier finden Sie unseren Asset Protection Experten.

Wer zahlt was?

Rechtsform Besteuerungsarten bei Vermietung
Einzelunternehmen Einkommensteuer auf Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
Personengesellschaften (z.B. GbR, OHG, KG) Einkommensteuer auf Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, falls die Gesellschaft nicht als Körperschaft besteuert wird
Ein-Mann-GmbH Körperschaftsteuer auf Gewinne aus Vermietung und Verpachtung
UG (haftungsbeschränkt) Körperschaftsteuer auf Gewinne aus Vermietung und Verpachtung
AG Körperschaftsteuer auf Gewinne aus Vermietung und Verpachtung
Genossenschaft Körperschaftsteuer auf Gewinne aus Vermietung und Verpachtung
Verein Einkommensteuer auf Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung, falls der Verein nicht als Körperschaft besteuert wird

Verwaltung: Viele kleine Aufgaben

Die Verwaltung einer Immobilie erfordert Zeit und Ressourcen, insbesondere wenn es um die Organisation von Instandhaltungsarbeiten, das Marketing oder die Suche nach Mietern geht.

Die größten Probleme, mit denen Eigentümer:innen bei der Verwaltung einer Immobilie oft konfrontiert sind, kennen Sie schon ein wenig aus den anderen Problem, die wir besprochen haben.

Sie liegen in der Organisation von Instandhaltungsarbeiten, der Suche nach Mietern, der Durchsetzung von Mietzahlungen und der Einhaltung von rechtlichen Vorschriften. Um diese Herausforderungen erfolgreich zu bewältigen, empfehlen Experten eine professionelle Verwaltung durch einen erfahrenen Immobilienverwalter. Dieser kann sich um die Organisation von Instandhaltungsarbeiten, das Marketing, die Suche nach Mietern und die Durchsetzung von Mietzahlungen kümmern und sicherstellen, dass die rechtlichen Vorschriften eingehalten werden. Eine professionelle Verwaltung kann Zeit und Ressourcen sparen und dazu beitragen, den Wert und die Rentabilität der Immobilie langfristig zu erhalten.

Welche Aufgaben gehören dazu?

Das sind typische Aufgaben, die bei der Vermietung von Haus und Wohnung in Deutschland anfallen können:

  • Inserate erstellen und schalten, um potenzielle Mieter zu finden
  • Besichtigungstermine vereinbaren und durchführen
  • Mietverträge erstellen oder prüfen
  • Kautionen einfordern und verwalten
  • Regelmäßige Mietzahlungen überwachen und ggf. Mahnungen aussprechen
  • Reparaturen und Instandhaltungen organisieren und durchführen lassen
  • Nebenkostenabrechnungen erstellen und an Mieter verschicken
  • Mieter bei Fragen und Problemen unterstützen und gegebenenfalls Konflikte lösen
  • Mietpreise anpassen, wenn notwendig oder gewünscht
  • Steuerliche Angelegenheiten wie die Einkommenssteuererklärung oder die Umsatzsteuervoranmeldung bearbeiten

Wertminderung: Immobilien Instandhaltung

Eine Immobilie kann an Wert verlieren, was zu finanziellen Verlusten führen kann, wenn sie nicht gut gepflegt und instandgehalten wird.

Was tun? Regelmäßige Instandhaltung ist wichtig. Führen Sie regelmäßige Instandhaltungsarbeiten durch, um Probleme frühzeitig zu erkennen und zu beheben. Hierzu gehören beispielsweise die Wartung von Heizungs- und Lüftungsanlagen, die Reparatur von Dachschäden und die Reinigung von Fassaden und Dachrinnen. Dazu kommen vorbeugende Maßnahmen. Ohne Fachkenntnisse fühlt man sich als Immobilien Eigentümer:in schnell verloren.

Verkauf: Bewertung und Verhandlungen

Der Verkauf einer Immobilie kann eine Herausforderung darstellen, insbesondere wenn es um die Preisfindung, die Vermarktung oder die Abwicklung des Verkaufs geht.

Die größten Probleme, mit denen Eigentümer:innen beim Verkauf einer Immobilie konfrontiert sind, liegen oft in der Preisfindung, der Vermarktung, den Besichtigungen und der Abwicklung des Verkaufs. Um diese Herausforderungen erfolgreich zu bewältigen, empfehlen Experten eine realistische Preisfindung, eine ansprechende Vermarktung, gut geplante Besichtigungen, eine sorgfältige Abwicklung und professionelle Beratung. Eine sorgfältige Planung und die Inanspruchnahme von Experten können helfen, den Verkaufsprozess erfolgreich zu gestalten und rechtliche und finanzielle Risiken zu minimieren.

Immobilien Experten

Wenn Sie ein Immobilieneigentümer sind oder daran denken, in Immobilien zu investieren, ist es wichtig, die richtigen Experten an Ihrer Seite zu haben. Unsere Experten verfügen über jahrzehntelange Erfahrung in der Praxis und haben bei zahlreichen Projekten eine Top-Bewertung erzielt.

Wir bieten eine Vielzahl von Kontakten an, die von der Skalierung von Airbnb-Unterkünften bis zum Vermögensschutz reichen. Mit uns an Ihrer Seite können Sie sicher sein, dass Sie von unseren bewährten Strategien und unserer umfangreichen Erfahrung profitieren werden. Kontaktieren Sie uns noch heute, um zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, Ihre Immobilieninvestitionen zu optimieren.